Комиссия по торговле товарными фьючерсами США (CFTC) 26 августа выпустила официальное предупреждение о росте мошенничеств с криптоматами. По данным ФБР, в 2025 году зафиксировано более 13 400 жалоб, связанных с криптокиосками, а заявленные потери превысили $388 млн — это на 58% больше, чем годом ранее. Число обращений выросло на 23%. В CFTC подчеркивают: фактические потери могут быть значительно выше, поскольку многие пострадавшие не сообщают о преступлениях. В ФБР также уточняют, что в статистику могут входить случаи с другими способами оплаты, поэтому не вся сумма относится исключительно к криптоматам.
Ключевая проблема — необратимость операций. В отличие от банковского терминала, криптомат конвертирует наличные в цифровые активы и отправляет их на указанный мошенником кошелек. После подтверждения в блокчейне транзакцию практически невозможно отменить или отследить. Кроме того, криптоматы обеспечивают высокую степень анонимности, что затрудняет идентификацию получателя средств.
Мошенники часто звонят жертвам, выдавая себя за государственные органы, банки, инвестиционные компании, коммунальные службы или техподдержку. Они создают ложное ощущение срочности, утверждая, что личность, компьютер или сбережения человека находятся под угрозой. В CFTC предупредили: «Ни одно государственное ведомство, законное финансовое учреждение или надежная компания не потребует переводить деньги через криптоматы, подарочные карты или курьеров».
Согласно данным ФБР, более половины жалоб поступило от людей старше 50 лет, их потери составили свыше $302 млн. Граждане 60 лет и старше подали 6 188 заявлений и потеряли более $257 млн. Отдельно Федеральная торговая комиссия (FTC) отмечала, что в 33% случаев потерь от мошенничества с участием пожилых людей на сумму от $10 000 фигурировала криптовалюта, причем чаще всего упоминались биткоин-банкоматы, то есть операции с BTC.
Регуляторы усиливают контроль. FinCEN обязал операторов криптоматов отслеживать подозрительные операции и подавать отчеты о подозрительной активности. Среди тревожных сигналов — быстрые повторные депозиты, пожилые клиенты, получающие телефонные инструкции, и переводы на связанные с мошенничеством кошельки. Отдельные штаты уже вводят ограничения: в Аризоне закон о возврате средств через криптоматы позволил вернуть $171 332 тридцати пяти пострадавшим, а в Миннесоте вступил в силу запрет после того, как потери составили почти $1 млн. Другие штаты применяют лимиты на транзакции, обязательные чеки и периоды удержания.
CFTC советует немедленно прекращать нежелательные разговоры и самостоятельно связываться с организацией, от имени которой действуют злоумышленники, используя номера с официального сайта. Пострадавшим следует сохранять чеки криптомата, адреса кошельков, QR-коды, хеши транзакций и переписку, а затем обращаться в CFTC, ФБР (IC3) и местную полицию.
