Комиссия по финансовым услугам Японии (FSA) на три месяца приостановила привлечение новых клиентов и открытие счетов в Moomoo Securities — японском подразделении американской финтех-группы Futu Holdings. Ограничения, действующие с 19 июня по 18 сентября 2026 года, стали следствием системных сбоев в комплаенсе, выявленных Комиссией по надзору за ценными бумагами и биржами.
Регулятор также выпустил предписание об улучшении бизнес-процессов и обязал компанию представить план предотвращения повторных нарушений до 21 июля. Одной из ключевых претензий стала некорректная маркировка 78 американских ETF и биржевых нот (ETN) как инструментов, подходящих для японской программы налоговых льгот NISA. Из-за ошибки клиенты приобрели продукты, не имевшие права на безналоговый режим, причём брокер, обнаружив сбой, не предпринял оперативных мер для информирования пострадавших и не восстановил их годовые инвестиционные лимиты.
Помимо этого, FSA указала на отказ Moomoo исполнять часть заявок на перевод японских акций к другим брокерам, что ограничивало право клиентов распоряжаться активами. Более 1500 заявок на открытие счетов, отклонённых или помеченных в системе противодействия отмыванию денег (AML), остались без должной проверки — компания ошибочно считала, что скрининг обязателен только для одобренных клиентов. Вдобавок регулятор зафиксировал пробелы в кибербезопасности: менеджмент не имел полного реестра критических транзакционных систем, проводились слабые проверки уязвимостей.
Moomoo быстро наращивала популярность в Японии — мобильное приложение скачали более 2 млн раз, делая ставку на низкие комиссии за торговлю акциями США. Теперь агрессивный рост сталкивается с серьёзным регуляторным барьером. Ситуация усиливает давление на иностранные онлайн-брокеров и может отразиться на цифровых активах: японские власти последовательно ужесточают надзор за финтех-компаниями, что создаёт дополнительные риски для криптобирж, работающих в этой юрисдикции.
