Финансовые регуляторы Южной Кореи наложили серьёзные санкции на криптовалютную биржу Coinone. Финансовая разведывательная служба (FIU) при Комиссии по финансовым услугам оштрафовала платформу на 5,2 млрд вон (примерно $3,5 млн) и ввела частичную приостановку бизнеса на три месяца за системные нарушения в сфере противодействия отмыванию денег (AML).
Период ограничений установлен с 29 апреля по 28 июля 2026 года. В это время биржа не сможет принимать новых клиентов для внесения или вывода средств в криптовалюте. Существующие пользователи, согласно отчётам, продолжат торговать в обычном режиме, но под определёнными условиями в ходе корректирующего процесса.
Регуляторы выявили масштабные недостатки в работе Coinone. Согласно данным инспекции, биржа не провела должную верификацию личности примерно в 70 000 случаев. Кроме того, было обнаружено около 40 000 нарушений в ходе проверки клиентов (Customer Due Diligence), включая случаи, когда документы, удостоверяющие личность, не могли быть должным образом проверены, или когда пользователи были одобрены с неполной или противоречивой информацией о месте жительства.
Особое внимание регуляторов привлекли примерно 10 000 транзакций, проведённых с 16 незарегистрированными зарубежными биржами, а также около 30 000 случаев, когда транзакции не были ограничены для счетов, не завершивших необходимые процедуры верификации.
В ходе проверки, длившейся несколько месяцев, было установлено, что Coinone «относилась к работе по AML как к формальности» на фоне роста числа пользователей и объёмов торгов. Биржа не смогла выстроить и поддерживать системы, способные должным образом выявлять и отчитываться о подозрительной активности. Регуляторы отметили пропуск транзакций с типичными признаками риска, включая повторяющиеся переводы на известные высокорисковые кошельки, быстрые движения средств «внутрь и наружу» и паттерны, напоминающие микширование.
Также были раскритикованы слабый постоянный мониторинг изменяющегося поведения пользователей, недостаточное обновление профилей риска, плохое документирование и ограниченное обучение сотрудников. В некоторых случаях биржа позволяла счетам продолжать торговать до того, как сотрудники compliance завершали рассмотрение внутренних предупреждений, что ослабляло реакцию платформы на подозрительную активность.
Генеральный директор Coinone получит официальный выговор. У биржи есть 10 дней, чтобы представить своё мнение до окончательного утверждения штрафа. Представители Coinone заявили: «Мы серьёзно воспринимаем решение FIU о наложении санкций. Мы внимательно изучаем недостатки и принимаем корректирующие меры в отношении указанных моментов».
Этот случай стал вторым крупным инцидентом с южнокорейской биржей за короткий период. Ранее, 9 марта, FIU направила уведомление о шестимесячной частичной приостановке деятельности другой крупной платформе, Bithumb, также за нарушения обязательств по AML, включая работу с незарегистрированными зарубежными операторами и пренебрежение проверкой клиентов.
