Южнокорейская криптовалютная индустрия переживает напряжённый период, о чём свидетельствуют два параллельных инцидента с ведущими биржами Bithumb и Coinone. Эти события подчёркивают растущие операционные и регуляторные риски на одном из ключевых мировых рынков цифровых активов.
Bithumb инициировала судебное преследование для возврата ошибочно отправленных средств. Крупная южнокорейская биржа Bithumb подала ходатайство о наложении обеспечительных мер (provisional seizure) для возврата 7 биткоинов, ошибочно распределённых пользователям в феврале 2025 года. Общая стоимость спорных активов оценивается примерно в 700 млн вон (около $520 тыс.). Несмотря на то что большая часть средств была возвращена добровольно, последняя часть в размере 7 BTC осталась у ряда клиентов, которые отказались их возвращать, сославшись на ошибку самой платформы.
Юристы, комментирующие ситуацию, сходятся во мнении, что позиция Bithumb является сильной с точки зрения принципа неосновательного обогащения. Предполагается, что вслед за обеспечительными мерами последует полноценный гражданский иск. Этот шаг биржи рассматривается как важный прецедент, подтверждающий, что безвозвратность блокчейн-транзакций не отменяет возможности судебного оспаривания ошибок на основе традиционного финансового права.
Coinone грозит серьёзное наказание за нарушения в сфере ПОД/ФТ. Параллельно другая крупная биржа, Coinone, получила от Финансовой разведывательной службы (FIU) Южной Кореи предварительное уведомление о возможном частичном приостановлении деятельности на три месяца. Причиной стали выявленные серьёзные недостатки в системах соблюдения требований по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). В частности, регулятор указал на неадекватные процедуры проверки клиентов и мониторинга транзакций, а также на несвоевременное сообщение о подозрительных операциях.
Окончательное решение по санкциям должен вынести Комитет по рассмотрению санкций 13 апреля 2025 года. Ожидается, что помимо операционных ограничений бирже может быть назначен штраф в диапазоне от 8 до 13 млрд вон ($5,8–9,4 млн). Для южнокорейского рынка это станет одним из самых жёстких наказаний за подобные нарушения. Ранее, в 2023 году, Bithumb была оштрафована на 1,9 млрд вон, а в 2021 году часть операций Upbit была временно приостановлена.
Эксперты отмечают, что действия регуляторов свидетельствуют об ужесточении контроля и переходе от предупреждений и штрафов к более суровым мерам, таким как приостановка лицензии. Это соответствует глобальному тренду, заданному FATF, и подчёркивает необходимость для всех криптовалютных сервисов инвестировать в надёжные системы комплаенса и внутреннего контроля.
