Таможенная служба Сеула в марте 2025 года передала прокуратуре дело о крупнейшей в истории страны схеме отмывания денег с использованием криптовалют на сумму 148,9 млрд вон ($107,5 млн). Трое задержанных, включая гражданина Китая, в течение четырёх лет (с 2021 по начало 2025 года) легализовали средства иностранных клиентов, оплачивавших пластические операции и обучение в Южной Корее.
Механизм схемы включал несколько этапов: сначала операторы получали иностранную валюту (доллары США или юани) от клиентов за рубежом, затем конвертировали эти средства в криптовалюту на зарубежных биржах, после чего продавали цифровые активы на южнокорейских торговых площадках, получая «чистые» воны. Ежегодный оборот составлял около $27 млн.
Выбор пластической хирургии и образования в качестве прикрытия был стратегическим: Южная Корея является мировым лидером в этих сферах, где крупные трансграничные платежи являются обычной практикой, что затрудняло их идентификацию финансовыми институтами. Как отметил аналитик Корейского института финансов, «высокие и нерегулярные транзакции в этих отраслях выглядят легитимно, что требует от банков специальной аналитики для их обнаружения».
Расследование проходит на фоне ужесточения регулирования криптоиндустрии в стране. После краха Terra-LUNA в 2022 году был принят Закон о защите пользователей виртуальных активов, вступивший в силу в 2024 году, который ужесточил лицензирование, требования к резервам и наказания за манипуляции на рынке. Таможенные органы теперь играют ключевую роль в отслеживании трансграничных переводов стоимости, обходящих традиционные банковские каналы.
Эксперты отмечают, что данное дело иллюстрирует глобальную проблему «офф-рампа» — сложности конвертации крупных сумм криптовалют в фиат внутри регулируемых юрисдикций. Это усиливает давление на биржи по всему миру в части внедрения более строгих процедур KYC (Know Your Customer) и мониторинга транзакций. В ответ регуляторы могут ужесточить проверки для поставщиков услуг в сферах медицинского туризма и образования, а также усилить обмен данными между таможенными, финансовыми и налоговыми органами.
Параллельно с этим южнокорейский банковский сектор, координируемый Федерацией банков Кореи, активно лоббирует выпуск стейблкоина, привязанного к вонам, с возможностью выплаты процентов держателям. Это предложение, разработанное при участии McKinsey & Company, рассматривается в контексте готовящегося Закона о базовых цифровых активах, который должен быть принят в 2025 году. Банки стремятся закрепить за собой доминирующую роль на рынке цифровых активов, не допуская его захвата финтех-компаниями или глобальными эмитентами стейблкоинов.
