Криптовалютное отмывание становится одним из главных институциональных вызовов для Великобритании накануне взаимной оценки Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег FATF. Опубликованный в пятницу доклад целевой группы, созванной Королевским объединенным институтом оборонных исследований RUSI, прямо называет криптоактивы «материальным риском» для страны.
По данным полиции лондонского Сити, 66% инвестиционного мошенничества в Великобритании связано с криптовалютами. Национальная оценка рисков за 2025 год повысила уровень угрозы отмывания средств через цифровые активы с «среднего» в 2020 году до «высокого». Обязательный режим регулирования криптоактивов вступает в силу только 25 октября 2027 года, тогда как оценочный визит FATF запланирован уже на июнь того же года. Утверждение британского отчета ожидается на пленарном заседании FATF в феврале 2028 года.
Эксперты считают, что Лондон вряд ли успеет продемонстрировать полноценную имплементацию правил к моменту приезда международных оценщиков. Отмечается, что британский режим развивался более консервативно, чем в Гонконге, Евросоюзе и Сингапуре. Особое беспокойство вызывают внебиржевые брокеры: по оценке Национального агентства по борьбе с преступностью, через такие каналы ежегодно могут отмываться сотни миллионов долларов.
Показательным, но не системным названо дело с конфискацией столичной полицией £5,5 млрд, около $7,3 млрд, у китайского профессионального отмывателя денег, осужденного в 2025 году. Один из участников группы заметил, что подобный успех не был повторен в достаточном числе расследований и что Великобритания «едва затронула поверхность» криптовалютного отмывания.
Поскольку британский режим, близкий к европейскому регламенту MiCA, ориентирован на идентифицируемые криптокомпании, наиболее рисковые операции могут уйти за периметр надзора Управления по финансовому регулированию и надзору FCA. Тогда отслеживание активов, включая стейблкоин USDT, ляжет на правоохранительные органы. В июльском отчете британского Минфина за 2025 год указывалось, что USDT «активно эксплуатировался» русскоязычными сетями по отмыванию средств. FATF ранее сообщала, что почти 93% юрисдикций еще не применили ее стандарты к подпадающим под них DeFi-платформам.
При этом группа положительно оценила международное сотрудничество, включая операцию Destabilise, направленную против русскоязычных сетей, конвертировавших наличные в криптовалюту. Вместе с тем она указала на недостаточное ресурсное обеспечение британского Подразделения финансовой разведки и ограниченные экономические возможности правоохранительных органов. RUSI ранее выступал против запрета криптоинструментов конфиденциальности, считая такой шаг контрпродуктивным, а в августе отмечал, что Северная Корея все активнее отмывает похищенную криптовалюту через преступные сети.
