Управление правоприменения Индии (Enforcement Directorate, ED) на этой неделе провело серию обысков в шести помещениях, связанных с пятью базирующимися в Бенгалуру компаниями, предоставляющими услуги ввода и вывода фиатных средств в криптоактивы. Как сообщили в ведомстве, фирмы использовали цифровые валюты для организации несанкционированных трансграничных денежных переводов в обход требований Закона об управлении валютными операциями (FEMA) 1999 года.
В число попавших под расследование платформ вошли Transak Technology India, Carretx Technologies (Carret), Mokshagna Technologies (ранее Xpat, ныне Remit2Any), Buyhatke Internet (управляющая сервисом Onramp.money) и Abhibha Technologies (Onmeta). По данным ED, общая сумма подозрительных транзакций может превышать $260 млн, что делает этот случай одним из крупнейших в истории индийского крипторегулирования. В ходе рейдов были заморожены банковские счета с остатками около 6 крор рупий (примерно $720 тыс.), предположительно использовавшиеся для движения средств.
Схема, по версии следствия, выглядела одинаково на всех платформах: клиент зачислял рупии на подконтрольный компании счет, затем на эти деньги приобретались стейблкоины USDT и другие виртуальные активы. Далее криптовалюта перемещалась через торговые площадки, продавалась на внебиржевом рынке, а фиатные средства выплачивались получателю по ту сторону границы. При этом операции проводились без указания кодов назначения платежа, без сертификатов о входящих зарубежных переводах (FIRC) и необходимой отчетности, что позволило обойти систему валютного контроля.
Отдельно ED указало, что Transak конвертировала полученную в Индии прибыль в криптовалюту и переводила её американскому аффилированному лицу Transak Inc. в обход банковских каналов. Carret, предположительно, использовала OTC-сделки с зарубежными приложениями для денежных переводов для поступления средств в страну. В случае Mokshagna фигурирует координатор из США; средства от американских клиентов конвертировались в криптовалюту, переводились на индийские биржи и выплачивались местным получателям.
Действия ED происходят на фоне отсутствия в Индии полноценного режима лицензирования криптобирж и провайдеров, соединяющих их с банковской системой. Регулятор полагается на налог в 30% на прирост капитала без права зачёта убытков и 1-процентный налог у источника (TDS) на каждую сделку, а с 2023 года распространил на сервисы виртуальных активов требования антиотмывочного законодательства. Обыски стали очередным свидетельством того, что власти нацелены на точки конвертации рупий в криптовалюту и обратно как на самое уязвимое звено нелегальных потоков.
Всего за два дня до рейдов в Бенгалуру ED арестовало подозреваемого в организации финансовой пирамиды на базе токена Korvio Coin с ущербом около 500 крор рупий и более чем 248 тыс. пострадавших инвесторов. В тот же день было подано обвинительное заключение по делу о фишинговой афере с поддельными страницами Coinbase, которое связывают с гражданином Индии Чирагом Томаром, уже отбывающим тюремное заключение в США за хищение свыше $20 млн.
