Европейский союз утвердил новые правила борьбы с отмыванием денег, которые окажут серьёзное влияние на рынок криптовалют. Согласно Регламенту (ЕС) 2024/1624, вступающему в силу 10 июля 2027 года, регулируемым поставщикам криптоуслуг будет запрещено размещать, хранить или проводить транзакции с приватными монетами, а также оказывать сервисы, усиливающие анонимность операций. Одновременно вводится полный запрет на анонимные криптокошельки, а для разовых криптотранзакций от €1000 (около $1150) потребуется полная проверка личности клиента. Трансграничные денежные переводы, затрагивающие самостоятельно размещённые кошельки и проходящие через регулируемого посредника, подпадают под правила «Тravel Rule», однако прямые переводы биткоинов между частными кошельками остаются вне сферы обязательной идентификации.
Единый лимит на коммерческие расчёты наличными устанавливается на уровне €10 000 (около $11 500), при этом для сделок от €3000 требуется проверка личности. Физические лица сохраняют право владеть приватными монетами и использовать их в частных переводах – ограничения касаются только регулируемых площадок. Кроме того, расширяется список организаций, обязанных соблюдать AML-стандарты: в него вошли профессиональные футбольные клубы, краудфандинговые операторы, продавцы предметов роскоши и другие сектора. Усилены и требования к раскрытию бенефициарных владельцев с порогом владения 25% (15% для структур повышенного риска), а доверительные управляющие обязаны обновлять данные о собственниках в течение 28 дней.
