Подразделение финансовой разведки Индии (FIU-IND) направило трём крупным криптовалютным биржам запрос о предоставлении информации по внебиржевым (OTC) сделкам на сумму более 10 000 долларов, сообщает Economic Times. Директива усиливает государственный надзор за крупными OTC-операциями и отражает стремление властей получить полную картину о сделках, заключаемых вне публичных торговых книг, особенно когда установить реальных владельцев активов затруднительно.
Запрос, направленный после совещания в конце мая, касается транзакций с участием закрытых компаний, частных фирм и других структур, где идентификация бенефициарных владельцев представляет сложность. В отличие от биржевых торгов, OTC-сделки проходят напрямую между платформой и клиентом, часто с использованием собственного капитала биржи до нахождения контрагента. Такой подход удобен для крупных покупателей, желающих избежать проскальзывания цен, но одновременно создаёт непрозрачность, которую регуляторы связывают с рисками отмывания денег, уклонения от налогов и неконтролируемого трансграничного перемещения средств.
FIU-IND, действующее при Министерстве финансов, уже требует от зарегистрированных криптобирж сообщать о подозрительных операциях. Новый запрос обязывает площадки сохранять записи OTC-сделок, начиная с января 2026 года, и предоставлять дополнительные данные, когда ранее поданные отчёты о подозрительной активности были неполными или нужны правоохранительным органам.
Главный риск, по мнению регулятора, — конечный бенефициарный владелец. OTC-клиентами часто выступают частные компании, трасты или посредники, за которыми трудно установить реального распорядителя средств. Представитель криптовалютного посредника отметил в беседе с Economic Times, что проверка директоров и конечных собственников требует значительно больших усилий, чем верификация розничного инвестора, а риск поддельных документов сохраняется как в банках, так и на криптоплатформах.
Индийская инициатива вписывается в общемировой тренд повышения прозрачности крипторынков. В США Закон GENIUS создаёт федеральные требования к стейблкоинам, включая резервирование и аудит, а Закон CLARITY определяет разделение юрисдикций SEC и CFTC. Аналогичные меры ужесточают Великобритания, Сингапур, Австралия и Европейский союз. Регуляторы повсеместно переносят фокус с биржевой торговли на частные каналы, где проходят крупные транзакции вдали от публичных книг ордеров.
Для OTC-десков и институциональных клиентов в Индии директива означает рост комплаенс-нагрузки. Биржам придётся подтверждать усиленную проверку личности, улучшенное хранение записей и чёткую идентификацию сторон по каждой значительной сделке — от источника средств до конечного пункта назначения криптоактивов. Это подтверждает, что внебиржевые операции больше не смогут оставаться вне поля зрения надзорных органов только из-за отсутствия публичного ордера. Разрыв между регулированием традиционных финансов и криптоиндустрии продолжает сокращаться.
