Глобальная компания по безопасности Web3 CertiK опубликовала отчет, согласно которому правила по борьбе с отмыванием денег (AML) стали основным регуляторным риском для криптовалютной отрасли в 2025 году. В документе подчеркивается, что за первую половину предыдущего года Министерство юстиции США и Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) совокупно наложили штрафов на сумму более 1 млрд долларов за нарушения AML. При этом штрафы Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) за криптовалютные нарушения сократились на 97% год к году, что указывает на смещение приоритетов надзорных органов с вопросов классификации ценных бумаг в сторону операционной целостности и предотвращения финансовых преступлений.
Отчет CertiK отмечает, что санкции все чаще направлены на операционные риски, включая нелицензированную передачу средств, сбои в мониторинге транзакций, недостатки в процедурах KYC и проверки по санкционным спискам. Регуляторы по всему миру, включая FATF, ЕС (в рамках MiCA), Великобританию и Австралию, усиливают AML-требования к криптобизнесу. Эксперты подчеркивают, что проактивное соблюдение AML теперь является конкурентным преимуществом, а инвестиции в инфраструктуру комплаенса — обязательным условием для выживания.
Одновременно Япония выпустила совместное руководство финансовых, судебных органов и ведомств по недвижимости, предупреждающее о рисках отмывания денег через криптовалюты при сделках с недвижимостью. Новые правила обязывают риелторов проверять личности покупателей и продавцов, сообщать о подозрительных операциях в финансовую разведку, уведомлять полицию в случае признаков преступной деятельности, а также хранить записи о транзакциях не менее семи лет. Требования вводят AML-стандарты, аналогичные банковским, для всех криптовалютных расчетов в сделках с недвижимостью. Это шаг направлен на закрытие пробелов в регулировании, поскольку цифровые активы позволяют мгновенно и анонимно перемещать средства между юрисдикциями, что делает их привлекательными для незаконных операций с дорогостоящей недвижимостью.
