Один из крупнейших американских трастовых банков, Northern Trust, объявил о стратегическом партнерстве с компанией Digital Asset Holdings для создания институциональной кастодиальной платформы для токенизированных финансовых активов. Ключевым элементом инициативы станет интеграция с блокчейн-сетью Canton Network, специально разработанной для регулируемых финансовых институтов.
Northern Trust, управляющий активами на сумму свыше $15 трлн, планирует запустить пилотные программы для избранных институциональных клиентов уже в третьем квартале 2025 года. Это решение стало ответом на растущий спрос со стороны клиентов и результаты внутренних исследований банка. Партнерство с Digital Asset Holdings, основанной бывшим топ-менеджером J.P. Morgan Блайт Мастерс, обеспечит необходимые технологические экспертизу.
Сеть Canton Network, на которой будет построено решение, представляет собой «разрешенный» блокчейн с акцентом на конфиденциальность, контроль и соответствие регуляторным требованиям. Её ключевые особенности включают атомарные расчеты, приватность транзакций, композируемость приложений и встроенные механизмы регуляторного контроля. В сети уже участвуют такие финансовые гиганты, как Goldman Sachs, Deloitte и Microsoft, выступающие в роли валидаторов.
«По мере того как институциональное принятие цифровых активов набирает обороты, клиенты ищут модели кастоди и обслуживания, соответствующие установленным рыночным стандартам и регуляторным ожиданиям», — заявил Гай Гибсон, со-президент по обслуживанию активов и глава институционального банкинга и рынков Northern Trust.
Техническая архитектура платформы будет включать многоуровневую систему безопасности с использованием аппаратных модулей безопасности (HSM), географически распределенное хранение приватных ключей и многосторонние схемы подписей. Для реализации бизнес-логики будет использоваться смарт-контрактный язык Daml от Digital Asset, позволяющий точно отражать сложные финансовые соглашения в блокчейне.
Инициатива Northern Trust является частью более широкой тенденции конвергенции традиционных финансов и блокчейн-технологий. Аналитики Boston Consulting Group прогнозируют, что рынок токенизированных активов может достичь $16 трлн к 2030 году. Движение Northern Trust представляет собой стратегический ответ традиционных финансов на растущую конкуренцию со стороны цифровых нативных компаний, таких как Anchorage Digital и Coinbase, которые уже получили трастовые лицензии для кастоди цифровых активов.
Платформа будет разработана как блокчейн-агностическая и актив-агностическая, что позволит поддерживать различные технологии и типы активов по мере развития рынка. Это обеспечит клиентам возможность управлять как традиционными, так и цифровыми активами через единые интерфейсы, снижая операционную сложность.
