Федеральные прокуроры в Бостоне инициировали гражданский процесс о конфискации для возврата примерно $3,44 млн в стейблкоине USDT, связанных с подозреваемым мошенничеством с онлайн-инвестициями. Средства были изъяты в начале 2025 года в рамках расследования, начатого в конце 2024 года после жалоб потерпевших из нескольких штатов США, сообщивших о значительных финансовых потерях.
Схема не использовала сложные технические уязвимости, а опиралась на социальную инженерию. Мошенники использовали обычные, повседневные взаимодействия для обмана жертв. Потерпевшие получали текстовые или чат-сообщения, которые выглядели как отправленные по ошибке, через такие приложения, как WhatsApp и Telegram. На поверхности общение казалось совершенно обычным: не было давления, немедленных просьб или явных предупреждающих знаков. Именно отсутствие очевидной угрозы сделало метод столь эффективным.
После первоначального обмена мошенники избегали спешки. Они постепенно формировали доверие через дружеские беседы, обмен, казалось бы, личной информацией и поддержание последовательного, надежного образа. Эта стратегия соответствует более широкой категории мошенничества, обычно известной как «откорм свиньи» (pig-butchering), когда жертв методично «готовят» перед тем, как нацелиться на финансовую выгоду.
После установления доверия мошенники тонко сместили обсуждение в сторону инвестиционных возможностей. Жертвам представили то, что казалось привилегированной возможностью для инвестиций в Ether (ETH), якобы связанной с материальными золотыми запасами. Это сочетание объединяло привлекательность высокого роста криптовалюты с традиционным чувством безопасности, ассоциируемым с золотом, создавая привлекательный нарратив: обещание существенной доходности при минимизации воспринимаемого риска. Потерпевшим говорили, что им предоставляется доступ к редкой, эксклюзивной возможности, недоступной для широкой публики.
Вместо запроса прямых переводов мошенники инструктировали жертв покупать Ether через установленные, легитимные биржи и отправлять купленный Ether на указанные адреса кошельков. Этот подход имел значительный психологический эффект: жертвы чувствовали себя увереннее, потому что проводили транзакции на подлинных, известных платформах, лично обрабатывали и авторизовали покупку, могли наблюдать и проверять средства на своих собственных кошельках перед переводом. В результате процесс никогда не ощущался как прямая передача денег мошенникам.
После перевода Ether средства направлялись через различные промежуточные адреса кошельков, затем конвертировались в USDT и, наконец, переводились на некастодиальные кошельки, контролируемые преступниками. Эта последовательность была разработана для сокрытия пути транзакций и усложнения усилий по их восстановлению. Тем не менее, записи блокчейна в сочетании с инструментами расследования помогли властям проследить денежный след.
Прокуратура США инициировала гражданский процесс о конфискации для возврата изъятых активов. Этот механизм позволяет властям заявить права на собственность, подозреваемую в связи с преступной деятельностью, и получить судебное разрешение на постоянную конфискацию этих активов, позволяя потерпевшим или другим третьим сторонам возможность заявить законные претензии на имущество.
