Крупнейшие финансовые институты, включая платежную систему Visa, австралийский банк ANZ, а также управляющие компании Fidelity International и China Asset Management Co. (ChinaAMC), успешно завершили пилотный проект по трансграничному расчету токенизированных активов. Эксперимент был проведен в рамках программы цифрового гонконгского доллара (e-HKD) Управления денежного обращения Гонконга (HKMA).
Ключевую технологическую роль в проекте сыграла инфраструктура Chainlink, в частности, ее протокол кросс-чейн взаимодействия (CCIP). Система обеспечила безопасное обменное взаимодействие между частной блокчейн-сетью DASChain банка ANZ и публичным тестовым сегментом Ethereum Sepolia. Это позволило осуществлять перемещение регулируемых цифровых активов между различными блокчейн-средами.
Особенностью пилота стала реализация модели атомарного расчета (atomic settlement), при котором транзакция финализируется только при одновременном выполнении всех условий: проверки соответствия регуляторным требованиям, подтверждения платежа и передачи актива. Это снижает контрагентские риски и устраняет необходимость в ручном согласовании операций, характерном для традиционных трансграничных расчетов.
Автоматизация соответствия требованиям была достигнута благодаря встроенному механизму Chainlink — Automated Compliance Engine. Система проводила проверку идентификационных данных в реальном времени, не размещая при этом персональную информацию в открытом блокчейне, что обеспечило баланс между соблюдением регуляторных норм и защитой конфиденциальности.
Проект также использовал технический стандарт Chainlink Digital Transfer Agent для автоматической эмиссии токенизированных паев фондов в процессе расчета и полагался на надежные данные о чистой стоимости активов (NAV), предоставляемые оракулами Chainlink. Это обеспечило возможность расчетов, близких к реальному времени, для токенизированных инвестиционных продуктов.
Эксперимент в рамках песочницы HKMA демонстрирует растущий интерес крупных финансовых институтов к блокчейн-инфраструктуре как к потенциальному обновлению устаревших расчетных сетей. Успешная реализация подобных моделей может в перспективе значительно сократить время проведения операций и операционные издержки для глобальных финансовых организаций, открывая путь для новых форм токенизированных инвестиционных продуктов.
