Правительство Таиланда под руководством премьер-министра Анутина Чарнвиракула объявило о масштабном ужесточении надзора за торговлей золотом и операциями с цифровыми активами. Целью мер является перекрытие каналов для отмывания денег и незаконных финансовых потоков, так называемых «серых денег», которые, по мнению властей, активно используют разрыв между традиционными рынками и цифровыми финансами.
Ключевым элементом новой стратегии станет создание централизованного Национального бюро данных (Data Bureau). Эта система через Open API объединит информацию о транзакциях из банков, дилеров по торговле золотыми слитками, криптовалютных бирж и регуляторов. Власти намерены перейти от фрагментированного надзора к непрерывному мониторингу в режиме реального времени, что позволит выявлять подозрительные схемы движения средств между наличными, золотом и криптовалютами.
В отношении золота Агентство по борьбе с отмыванием денег (AML Office) получило указание значительно снизить порог обязательной отчетности при покупке золотых слитков. Текущий лимит в 2 миллиона батов будет существенно уменьшен для предотвращения практики «смурфинга» — дробления крупных сумм на множество мелких сделок для уклонения от контроля. Кроме того, онлайн-торговля золотом без физической поставки попадет под более строгий надзор: Департамент доходов изучает возможность введения специального налога на бизнес для таких платформ, а для провайдеров могут быть введены особые счета и требования к отчетности для проведения государственных аудитов.
Параллельно ужесточаются правила для криптовалютного сектора. Комиссия по ценным бумагам и биржам Таиланда (SEC) обязана строго применять «Правило перемещения» (Travel Rule), требующее от поставщиков услуг с цифровыми активами идентификации как отправителя, так и получателя средств при переводе с кошелька на кошелек. Это направлено на ликвидацию анонимности, которую ранее могли использовать для перемещения средств.
За этим crackdown стоит не только борьба с финансовыми преступлениями, но и озабоченность стабильностью национальной валюты. Объемы торговли золотом, которые в отдельные дни превышали активность на фондовой бирже страны и в пиковые периоды составляли более половины всех сделок с долларом США, способствовали необычному укреплению бата. По данным Reuters, бат укрепился примерно на 10,3% в 2025 году, создав давление на экспортеров и туристический сектор. В ответ власти рассматривают возможность введения лимитов на ежедневный обмен валюты для физических лиц, а также ограничений на спекулятивные операции с золотом. Крупные дилеры золотом уже планируют переводить расчеты по сделкам в доллары США, чтобы снизить давление на бат.
Масштаб рынка иллюстрирует серьезность проблемы: по оценкам, общий объем торговли золотом в прошлом году достиг около 10 триллионов батов, что вдвое превышает показатель годичной давности.
Как заявил премьер-министр Анутин Чарнвиракул, новая политика направлена на одновременное противодействие как современным цифровым угрозам, так и «аналоговым» финансовым преступлениям. Для криптобирж, брокеров и других поставщиков услуг это означает значительное ужесточение комплаенс-требований, усиление проверок идентификации и более строгую отчетность.
