Финансовые регуляторы Южной Кореи предприняли два значимых шага, направленных на укрепление контроля над рынком виртуальных активов. Эти действия демонстрируют последовательный курс властей на ужесточение требований к криптовалютным площадкам и формирование более защищённой и прозрачной экосистемы.
Крупный штраф для биржи Korbit
Финансовая разведывательная единица (FIU) Южной Кореи наложила на криптовалютную биржу Korbit штраф в размере 2,73 млрд вон (около $2 млн). Причиной стали системные нарушения в области противодействия отмыванию денег (ПОД/ФТ) и соблюдения требований «знай своего клиента» (KYC). В ходе проверки было выявлено около 22 000 отдельных нарушений.
Среди основных претензий регулятора — недостатки в процедурах должной проверки клиентов, сбои в системах мониторинга транзакций, а также проведение 19 операций с незарегистрированными зарубежными поставщиками услуг виртуальных активов. Кроме того, биржа не проводила обязательные оценки рисков отмывания денег перед листингом новых цифровых активов.
Помимо финансового взыскания, регулятор вынес официальное предупреждение генеральному директору Korbit и reprimand руководителю отдела комплаенс. Это подчёркивает растущую тенденцию к персональной ответственности топ-менеджеров за соблюдение нормативных требований.
Новые стандарты безопасности на 2026 год
Параллельно Институт финансовой безопасности (FSI) Южной Кореи объявил о всеобъемлющем пересмотре национальных стандартов анализа и оценки уязвимостей. Впервые в них будут включены специальные критерии для криптовалютных бирж, которые вступят в силу в 2026 году.
Новая система оценки будет сфокусирована на четырёх ключевых областях:
1. Системы комплаенс для виртуальных активов: оценка механизмов соблюдения «Правила поездки» (Travel Rule) и стандартов ПОД/ФТ.
2. Безопасность блокчейн-инфраструктуры: проверка безопасности узлов, механизмов консенсуса и сетевого взаимодействия.
3. Защита цифровых кошельков: аудит систем хранения, включая «горячие» и «холодные» кошельки, а также процессов управления ключами.
4. Аудит и риски смарт-контрактов: оценка процедур проверки кода, тестирования на уязвимости и механизмов обновления.
Эти критерии будут применяться к трём операционным сферам: работе с виртуальными активами, системам управления и процессам использования. Объявление стандартов за год до их вступления в силу даёт площадкам достаточно времени для адаптации.
Контекст и последствия
Оба решения укладываются в логику ужесточения регулирования крипторынка в Южной Корее, которое началось с введения в марте 2021 года Закона о специальных финансовых транзакциях. Страна стремится позиционировать себя как лидера в области надзора за цифровыми активами, следуя общемировому тренду на координацию регуляторных подходов, продвигаемому, в частности, Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF).
Эксперты полагают, что эти меры приведут к консолидации рынка, поскольку крупные, хорошо капитализированные биржи с развитыми командами комплаенс и безопасности смогут легче соответствовать новым требованиям. Для инвесторов это означает потенциальное повышение надёжности и защищённости платформ, но также может привести к росту операционных издержек для самих бирж.
