Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) в опубликованном докладе назвала виртуальные активы одним из основных каналов отмывания средств для мошеннических компаундов Юго-Восточной Азии. В организации считают, что правительствам следует бороться со скам-схемами, преследуя преступные сети, стоящие за такими комплексами.
Ключевой вывод доклада: время работает против жертв. Украденные деньги могут покинуть счет и достичь точки вывода всего за 2–5 минут, тогда как пострадавшие в среднем замечают кражу лишь через 20 часов. Процесс отмывания разбит на семь этапов и начинается с соцсетей: мошенники используют мессенджеры и аккаунты для найма сотрудников, организации операций и поиска жертв.
В более раннем, седьмом обновлении FATF по виртуальным активам отмечалось, что большая часть отслеживаемой в блокчейнах незаконной активности теперь проходит через стейблкоины. В документе упоминается камбоджийская группа Huione Group, которая, по оценкам, отмыла не менее $4 млрд в 2021–2025 годах для мошеннических схем и киберкраж, связанных с Северной Кореей. Связанные с платформой кошельки получили как минимум $24 млрд. В 2025 году FinCEN Минфина США ограничил Huione доступ к американской финансовой системе, отметив ее «незамораживаемый» стейблкоин USDH, созданный для обхода инструментов блокировки, применяемых большинством эмитентов.
FATF рекомендует странам прерывать нелегальные финансовые потоки на всех этапах, наладить обмен информацией между банками, телефонными компаниями и технологическими фирмами, а также действовать в первые 24–72 часа после обнаружения аферы, пока средства еще можно заморозить. Президент FATF Джайлс Томсон заявил, что преступники «превращают ИИ и другие технологии в оружие» для скам-операций, поэтому властям необходимо «срочно модернизировать и ускорить ответные меры».
По данным доклада, к скам-компаундам Юго-Восточной Азии прослеживается связь людей как минимум из 80 юрисдикций, многие из них — жертвы торговли людьми. Только в Мьянме, по оценкам, около 120 000 человек принуждают к проведению онлайн-мошенничеств.
