Платежная компания Block, развивающая биткоин-сервисы в Cash App, достигла принципиального соглашения с Министерством юстиции США по делу о недостатках в системе противодействия отмыванию денег. Предлагаемое соглашение об отсрочке преследования предусматривает чистый платеж в размере около $764 млн, однако сделка еще не завершена и требует окончательного согласования и одобрения суда.
По условиям предлагаемого DPA обвинение в неспособности поддерживать эффективную программу AML в соответствии с Законом о банковской тайне будет отложено на три года. Общая денежная часть урегулирования составляет примерно $964 млн, а зачеты по ранее достигнутым договоренностям с регуляторами снижают чистый платеж до $764 млн. Если Block полностью выполнит условия соглашения, Минюст будет добиваться прекращения дела с лишением права на повторное предъявление обвинения. При нарушении условий DPA уголовное преследование может быть возобновлено.
Расследование Минюста началось после доклада шорт-селлеров в марте 2023 года и касалось комплаенс-практик Block. В марте 2026 года ведомство представило условия урегулирования, а в октябре стороны достигли принципиальной договоренности. При этом SEC в марте 2026 года закрыла собственное расследование без рекомендации принудительных мер.
Одновременно Block отчиталась о снижении показателей биткоин-направления: выручка в третьем квартале сократилась на 11% год к году, до $1,80 млрд, а валовая прибыль упала примерно до $52 млн со $104 млн годом ранее. Компания объяснила это снижением средней цены биткоина, частично компенсированным ростом торговых объемов, а также сокращением комиссионных доходов.
Ключевой момент: Block уже зарезервировала ожидаемые $764 млн по состоянию на 30 сентября, однако окончательное урегулирование зависит от завершения соглашения и судебного одобрения.
