Крупнейшая криптовалютная биржа Binance с 1 ноября 2026 года вводит для бразильских пользователей обязательное анкетирование при трансграничных переводах цифровых активов. Клиенты, отправляющие криптовалюту за рубеж или получающие её от нерезидентов, должны будут раскрывать цель каждой операции и тип контрагента. Корпоративные счета дополнительно обязаны указывать, относится ли вторая сторона к той же экономической группе.
Новые требования основаны на резолюции Центрального банка Бразилии BCB № 521/2025, которая включает международные переводы виртуальных активов в национальную систему валютного контроля. Binance будет ежемесячно передавать регулятору данные о таких транзакциях. Вывод средств нельзя будет оформить, пока пользователь не заполнит анкету. Входящие переводы могут оставаться в статусе ожидания, а в отдельных случаях — возвращаться, если получатель не предоставит необходимые сведения.
Правила затрагивают физических и юридических лиц, которые переводят активы нерезидентам или получают их от нерезидентов, включая переводы на собственные счета на иностранных биржах. Операции между бразильскими резидентами не меняются. Для переводов на собственный счёт на зарубежной площадке цель и данные контрагента будут подставляться автоматически — клиенту останется только подтвердить декларацию.
Для транзакций до $50 000 предусмотрен упрощённый перечень из 10 целей, для более крупных сумм — классификатор из 96 категорий. Отдельные международные переводы ограничены $100 000, если контрагент не имеет права работать на бразильском валютном рынке. Для self-hosted кошельков действует особый порядок: цель перевода указывать не нужно, но необходимо подтвердить владение кошельком; Binance будет отражать такие операции перед ЦБ в отдельной категории.
Ужесточение происходит на фоне роста внимания бразильских властей к крипторынку. По оценке Chainalysis, с июля 2025 по июнь 2026 года объём операций с цифровыми активами в Бразилии составил $252,5 млрд. Страна заняла первое место в глобальном индексе принятия криптовалют и второе — по трансграничным потокам, хотя активность за период сократилась на 1,6%. Налоговые данные также показывают, что с августа 2019 по декабрь 2025 года задекларированные операции со стейблкоинами достигли 1,13 трлн реалов, что составляет около 72% всей задекларированной криптоактивности.
Новые процедуры Binance дополняют уже действующие требования: регулируемые институты обязаны сообщать о переводах на self-custody кошельки от $10 000 в Совет по контролю за финансовой деятельностью Бразилии на следующий рабочий день. Кроме того, ЦБ ограничил использование стейблкоинов в определённых схемах международных расчётов между провайдерами eFX. С 1 января 2027 года вступят в силу правила Resolution BCB 584 о предупредительном удержании отдельных исходящих переводов для дополнительных проверок. Отдельно в Бразилии готовится поэтапное внедрение Travel Rule: для внутренних операций — в 2027 году, для международных — в 2028 году.
