Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FCA) совместно с Налогово-таможенной службой (HMRC) и полицией Лондона провело новые рейды против нелегальных P2P-криптоплощадок. Регулятор сообщил 17 сентября, что 10 сентября владельцам трех лондонских объектов были направлены предписания прекратить подозрительную криптовалютную деятельность. Аресты не производились, но это уже вторая подобная операция FCA в 2026 году.
Для ведения P2P-криптоторговли в Великобритании требуется авторизация FCA, однако сейчас ни одна компания в стране не зарегистрирована для такого бизнеса. Это значит, что операторы находятся вне каналов мониторинга движения средств, которые британские власти используют для борьбы с отмыванием денег. Проверки проходили в рамках Положений о борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и переводом средств 2017 года.
Исполнительный директор FCA по правоприменению и надзору за рынком Стив Смарт заявил: «Работая с партнерами, мы продолжаем отслеживать и пресекать незаконную криптодеятельность. Любой, кто управляет незарегистрированным P2P-криптобизнесом, должен исходить из того, что мы им занимаемся». Детектив-сержант столичной полиции Сатиш Алаласундарам добавил, что правоохранители адаптируются по мере изменения тактики преступников.
В апреле 2026 года FCA, HMRC и региональное подразделение по борьбе с организованной преступностью Юго-Западной Англии уже проверили восемь адресов в Лондоне. Собранные материалы используются в активных уголовных расследованиях. Показательным стало первое в Великобритании уголовное дело такого рода: Олумиде Осункойя получил четыре года тюрьмы за управление незарегистрированной сетью криптоматов, через которую прошло 2,6 млн фунтов стерлингов с декабря 2021 года по сентябрь 2023 года. Еще два человека арестованы по подозрению в работе отдельной нелегальной криптобиржи.
Параллельно FCA готовится к расширению антиотмывочного надзора: к концу 2028 года регулятор возьмет под контроль 60 тыс. организаций из юридического и бухгалтерского секторов. Ведомство обещает не применять универсальный подход, а сосредоточиться на эффективности ключевых AML-контролей. FCA также усиливает технологическую составляющую: системы регулятора ежедневно обрабатывают более 56 млн записей, а искусственный интеллект помогает быстрее выявлять высокорисковые компании. В перспективе рассматривается агентный надзор, однако ИИ не заменит человеческие решения.
До 25 октября 2027 года, когда в Великобритании вступит в силу полноценный режим регулирования криптоактивов, криптовалюты вне сферы AML и правил финансового продвижения в основном остаются нерегулируемыми. FCA открыло окно авторизации для компаний 30 сентября 2026 года и опубликовало руководство о том, какие виды деятельности потребуют разрешения.
