Организованные преступные группы в Ирландии арендуют частные хранилища, чтобы прятать приватные ключи и сид-фразы от криптокошельков вместе с наличными, дорогими часами и паспортами. Об этом в интервью Sunday Independent сообщил глава Бюро криминальных активов Ирландии (CAB) Майкл Габбинс.
По его словам, в арендованных ячейках могут находиться «криптоключи, наличные, часы или даже паспорта». Габбинс отметил, что такая практика выявлена в ходе собственных расследований бюро, а информация о ней передана в антиотмывочный комитет Ирландии. Преступные группы диверсифицируют активы между наличными и криптовалютой, рассчитывая на анонимность цифровых активов и снижение риска конфискации. «Они полагают, что за этим стоит анонимность», — подчеркнул глава CAB.
Однако, по его оценке, использование криптовалют ирландскими ОПГ остаётся «довольно примитивным», а наличные по-прежнему доминируют в наркоторговле. «Для тех, кто занимается наркотрафиком, это всё ещё бизнес с наличными», — сказал он. Среди очевидных минусов криптовалют для преступников Габбинс назвал ценовую волатильность и риск потери паролей или других данных для доступа к кошелькам.
Регуляторный фон. Сообщения CAB появились на фоне подготовки Ирландии к очередному этапу общеевропейского антиотмывочного регулирования. С июля 2027 года в ЕС будет действовать лимит наличных платежей за товары и услуги в размере €10 000, а при разовых операциях с наличными от €3 000 бизнес должен будет идентифицировать и проверять клиента. Криптосервисные провайдеры будут обязаны проводить комплексную проверку при разовых криптовалютных операциях от €1 000 и применять меры идентификации при меньших суммах. Под более строгий надзор также попадут продавцы предметов роскоши и краудфандинговые платформы.
Ирландские власти уже включили криптоактивы в число «очень значительных» рисков отмывания денег и финансирования терроризма в национальной оценке рисков 2026 года. В августе была опубликована первая национальная AML-стратегия до 2030 года, особое внимание в которой уделено операциям с некастодиальными кошельками и зарубежными криптофирмами. При переводах свыше €1 000 провайдеры должны устанавливать, контролирует ли клиент соответствующий некастодиальный адрес. Переходный период MiCA в Ирландии завершился в декабре 2025 года, после чего ранее работавшие по локальным регистрациям компании обязаны были получить разрешение в рамках MiCA или другого законного режима.
Габбинс также сообщил, что CAB сталкивается с профессиональным отмыванием средств. Некоторые посредники используют неформальную систему «хавала», при которой наличные, сданные в одной стране, выплачиваются в другой без пересечения границы. Комиссия таких сервисов составляет около 6%. В одном из расследований бюро изъяло €230 000 из сейфовой ячейки частной компании.
Крупнейшая конфискация биткоинов. Бюро продолжает работать с 12 кошельками, содержащими 6 000 BTC. Эти активы были изъяты в 2019 году у осуждённого производителя каннабиса Клифтона Коллинза. Он приобрёл биткоины в конце 2011 — начале 2012 года на доходы от нелегального бизнеса, разделил их на 12 кошельков примерно по 500 BTC и спрятал записанные на бумаге приватные ключи в алюминиевой заглушке чехла для удочки. После ареста чехол исчез, и доступ к активам был утрачен. В марте CAB при поддержке Европейского центра киберпреступности Европола смогло открыть первый кошелёк с 500 BTC, в мае — второй, к июлю под контролем властей находилось 1 500 BTC. В конце августа один из связанных с Коллинзом кошельков переместил ещё 500 BTC стоимостью почти $40 млн, однако официальные ведомства эту транзакцию не комментировали.
Габбинс заявил, что из конфискованного объёма стоимостью примерно €360 млн уже реализовано более €130 млн. В прошлом году бюро вернуло в ирландскую казну почти €15 млн. Основной актив, которого касается эта история, — биткоин (BTC), поскольку именно он фигурирует в крупнейшей конфискации CAB и в преступных схемах, о которых сообщили ирландские власти.
