Генеральный прокурор штата Коннектикут Уильям Тонг и комиссар по банковской деятельности Хорхе Перес опубликовали официальное предупреждение о рисках нерегулируемых офшорных DeFi-платформ. Поводом стала потеря жителем штата $200 000: по данным ведомства, пострадавшего убедили перевести средства на неназванную DeFi-биржу, после чего деньги остались недоступными для вывода.
В предупреждении от 3 сентября 2026 года перечислены площадки, работающие вне американского регулирования: GMX (GMX), Gains Network (GNS), dYdX (DYDX), Aevo (AEVO), Drift Protocol (DRIFT), Vertex Protocol (VRTX) и Hyperliquid (HYPE). При этом чиновники не утверждают, что пострадавший использовал именно эти сервисы: они приведены как примеры платформ, находящихся за пределами федерального и штатного надзора США.
Тонг заявил, что подобные площадки «созданы, чтобы завлекать инвесторов обещаниями простого доступа и более высокой доходности», но умалчивают об отсутствии реальных механизмов возврата средств при сбоях, мошенничестве или спорах. Перес добавил, что операторы без американского надзора оставляют пользователей без защиты, и рекомендовал проверять регистрационный статус сервиса до отправки денег.
Власти также обратили внимание на структурные риски. Многие DeFi-проекты позиционируются как автоматизированные и управляемые только кодом, однако фактически могут быть централизованными компаниями, зарегистрированными в Сингапуре или на Каймановых островах. Для входа часто достаточно криптокошелька без проверки личности, что, по мнению чиновников, облегчает отмывание денег и обход санкций. Ограничения для пользователей из США нередко обходятся через VPN, а значительная часть трафика одной из крупных площадок бессрочных контрактов, по приведенным данным, поступает именно из США.
Отдельно отмечено высокое кредитное плечо: если регулируемые американские площадки устанавливают более жесткие лимиты, то на офшорных платформах доступны плечи 50x, 100x и даже 250x. Кроме того, синтетические бессрочные контракты на акции Apple, Tesla, Nvidia и SpaceX могут создавать у розничных пользователей ложное впечатление владения реальными бумагами, тогда как фактически это ставки с кредитным плечом на синтетические цены. Несмотря на заявления о децентрализации, операторы способны менять листинг, останавливать торги и замораживать вывод средств.
На международном уровне давление уже усиливается: FCA Великобритании в мае 2026 года выпустила предупреждение о Hyperliquid, а Денежно-кредитное управление Сингапура включило протокол в список предупреждений за неавторизованную деривативную деятельность.
Власти Коннектикута подчеркнули, что большинство переводов цифровых активов необратимы. Жителям рекомендовано проверять, подпадает ли сервис под регулирование США, сохранять записи о транзакциях и переписке, скептически относиться к предложениям «помощи в возврате средств» и незамедлительно сообщать о подозрениях в мошенничестве в офис генерального прокурора.
