Финансовая разведка США FinCEN сообщила, что за период с 8 сентября 2023 года по 31 декабря 2025 года американские финансовые учреждения подали 33 904 отчета о подозрительной активности, связанной с инвестиционным мошенничеством с цифровыми активами. Общая сумма операций, упомянутых в этих документах, достигла около $12,7 млрд.
Ведомство подчеркивает, что эта цифра не равна подтвержденным потерям пострадавших: в нее могут входить попытки переводов, дублирующие сообщения, двусторонние транзакции и корректировки ранее поданных отчетов. Тем не менее масштаб вызывает тревогу: пострадавшие зафиксированы во всех 50 штатах США и на ряде американских территорий. Среднемесячный рост числа отчетов составил 10,9%, а объем упомянутых средств увеличивался примерно на 18% в месяц.
По данным FinCEN, за схемами стоят транснациональные преступные группы, базирующиеся преимущественно в Юго-Восточной Азии. Они используют «гарантийные маркетплейсы» для покупки фишинга, создания аккаунтов и организации отмывания денег, а также фирмы-однодневки и муловые счета. Для вывода средств активно применяются стейблкоины и переводы на биржи за пределами США.
Исполняющий обязанности заместителя министра по борьбе с финансированием терроризма Джин Ланге заявил, что мошенничество с цифровыми активами — «одна из самых значительных угроз для американцев», а преступники «эксплуатируют как новые технологии, так и человеческие уязвимости».
Одновременно США и Великобритания договорились усилить координацию против глобальных центров криптомошенничества. К работе подключаются американские прокуроры, Королевская прокуратура Великобритании и Национальное агентство по борьбе с преступностью. Стороны будут обмениваться разведданными, координировать расследования и определять, в какой стране целесообразнее проводить уголовное преследование. Инициатива расширяет созданную в ноябре 2025 года в США Scam Center Strike Force, а в октябре в Лондоне запланирована операция по срыву преступной инфраструктуры с участием частного сектора.
Дополнительный контекст дают международные оценки. ФАТФ в марте сообщила, что на стейблкоины пришлось 84% незаконных операций с виртуальными активами в 2025 году. В сентябрьском отчете о неформальных расчетных системах ФАТФ зафиксировала появление «цифровой хавалы», когда операторы координируются через WhatsApp, Telegram и Signal, а расчеты проводят цифровыми активами. УНП ООН оценило потери от мошенничества в Восточной и Юго-Восточной Азии, Австралии и Новой Зеландии в диапазоне $88,3–114,1 млрд за 2025 год. Люди из не менее 80 стран были обнаружены в мошеннических комплексах региона.
FinCEN рекомендует банкам и криптокомпаниям усилить мониторинг транзакций, отслеживать муловые счета и быстрее обмениваться информацией, в том числе по статье 314(b) Патриотического акта. Однако регулятор также признает сложность: ужесточение трансграничного контроля может мешать законной криптовалютной деятельности.
