Служба финансового надзора Южной Кореи (FSS) сообщила 20 августа о запуске платформы, которая на базе генеративного искусственного интеллекта и машинного обучения в реальном времени отслеживает подозрительные сделки с криптоактивами. Система сканирует торговые данные, новости, уведомления бирж и публикации в интернете, чтобы выявлять ценовые манипуляции, фиктивную торговлю, согласованные действия и ложные рекламные заявления.
Платформа сначала ищет активы с аномальными изменениями цены или объёма, затем сравнивает их с паттернами из предыдущих расследований регулятора. Среди таких паттернов FSS называет «рейсхорс» — резкое движение токена за короткий период, и «кейдж» — сильный рост при приостановке или ограничении ввода и вывода средств. Для проверки возможного фиктивного или скоординированного трейдинга используются закон Бенфорда и модели машинного обучения.
Когда фиксируется необычное движение, генеративный ИИ проверяет новости и объявления бирж на предмет объяснимой причины волатильности. Если понятного катализатора нет, регулятор может запросить у площадки детальные данные об ордерах и счетах. Система также анализирует жалобы, сообщения осведомителей и публикации СМИ, а затем формирует стандартный отчёт для следователя. Человек по-прежнему принимает окончательное решение о начале детального анализа или формального расследования.
Отдельное внимание уделяется онлайн-продвижению: платформа переводит в текст видео с YouTube, субтитры, аудио, сообщения форумов и закрытых чатов, а затем ищет признаки фронтраннинга, ложных заявлений и скоординированных призывов к покупке. По оценке FSS, на API-торговлю приходится около 30% внутреннего оборота криптовалют, поэтому в мае альянс DAXA — Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit и Gopax — уже ввёл контроль за передачей API-ключей, IP-whitelist и обязательную блокировку ключей после предупреждений.
Запуск опирается на закон «О защите пользователей виртуальных активов», действующий с 19 июля 2024 года. За первые два года власти Южной Кореи изучили более 40 дел о недобросовестной торговле: по данным председателя Комиссии по финансовым услугам Ли Ог Вона, более 30 дел передано следствию, установлены 25 подозреваемых, а средняя незаконная прибыль составила около 1,4 млрд вон, или примерно $940 тыс. на случай. В дальнейшем FSS планирует добавить анализ движения средств между биржами и отслеживание транзакций в блокчейне, но даты запуска этих функций не названы.
Международный контекст также указывает на осторожный подход к автоматизированным выводам. В США регуляторы используют ИИ для выявления инсайдерской торговли, но решения принимают специалисты после проверки. Сооснователь XYO Маркус Левин предупредил, что автоматические алерты без независимой проверки могут приводить к ложным обвинениям, поэтому сохранение обязательного человеческого контроля критически важно.
