Ирландия в четверг представила первую национальную стратегию по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма и распространению оружия массового уничтожения. Документ, рассчитанный до 2030 года, закрепляет новые обязательства для криптовалютных сервисов: усиленные проверки переводов с участием частных или самокастодиальных кошельков и более строгую due diligence в отношении зарубежных криптокомпаний.
Как пояснил Минфин страны, оставшиеся элементы регламента ЕС о переводах средств внедряют механизм travel rule Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF): информация об отправителе и получателе должна сопровождать транзакцию. Это особенно важно для кошельков, которые не находятся у бирж или кастодианов и поэтому хуже прослеживаются.
Стратегия опирается на план из 30 пунктов, опубликованный в июне вместе с национальной оценкой рисков. Тогда же ирландские власти назвали злоупотребление криптоактивами одной из растущих угроз финансовой преступности. Отдельная норма касается игорного сектора: Регулятор азартных игр Ирландии должен к второму кварталу 2027 года разработать стандарт приема средств, связанных с криптовалютами, с проверкой их законного происхождения.
«Преступные организации используют новые технологии, криптоактивы и сложные международные финансовые сети, чтобы скрывать прибыль. Ирландия не будет безопасным местом для отмывания преступных доходов», — заявил вице-премьер и министр финансов Саймон Харрис.
Регуляторный фон ужесточается на уровне всего ЕС. Регламент MiCA полностью вступил в силу с 1 июля, а Ирландия дала криптокомпаниям лишь 12-месячный переходный период против допустимых 18 месяцев; он завершился в конце декабря 2025 года. С июля 2027 года начнет действовать общеевропейский запрет для криптопровайдеров на предоставление и хранение анонимных счетов, включая счета с повышенной анонимизацией и анонимные монеты. При этом самокастодиальные кошельки под запрет не подпадают: поставщики аппаратного, программного обеспечения и некастодиальные сервисы, не имеющие доступа или контроля над средствами, освобождены. Надзор будет вести новый орган AMLA во Франкфурте.
За пределами ЕС Великобритания также пересматривает режим: в сентябре 2025 года Минфин опубликовал проект реформ, снижающий порог уведомления о смене контроля в криптокомпаниях с 25% до 10%. В июле FATF сообщила, что DeFi-платформы с поддающимися идентификации контролирующими лицами подпадают под ее правила и должны контролироваться как финансовые организации; почти 93% юрисдикций еще не применяют стандарты к таким структурам.
