Криптовалютная биржа Coinbase получила разрешение на оказание финансовых услуг (Financial Services Permission) от Управления по регулированию финансовых услуг (FSRA) международного финансового центра Абу-Даби (ADGM). Лицензия позволяет компании создать в столице ОАЭ международный хаб токенизации — площадку, где традиционные ценные бумаги будут выпускаться в виде токенов на блокчейне и становиться доступными любому обладателю криптокошелька.
Ключевая особенность разрешения — возможность организовывать инвестиционные сделки и предоставлять кастодиальные услуги для токенизированных ценных бумаг. Выпущенные и зарегистрированные в ADGM токены будут полностью обеспечены реальными акциями, а их держатели получат весь объём акционерных прав, включая дивиденды и право голоса. Примечательно, что для участия не потребуется брокерский счёт или отношения с традиционным банком — достаточно наличия криптокошелька. При этом каждая транзакция будет проходить постоянную проверку на соответствие санкционным требованиям, а сама Coinbase оставляет за собой право заморозки или изъятия активов на уровне кошелька в случаях, предусмотренных регулированием.
Как заявил со-генеральный директор Coinbase Institutional Бретт Теджпол, ни один крупный финансовый центр до сих пор не создал режима, который одновременно рассматривал бы токенизированные акции как ценные бумаги, как блокчейн-ориентированные токены и как активы, пригодные для использования в децентрализованных финансах. «ADGM сделал это», — подчеркнул он, отметив, что появление такого регулирования доказывает совместимость DeFi и комплаенса.
Новый хаб дополнит уже существующее присутствие Coinbase в ОАЭ. В 2023 году её «дочка» запустила проект Diamond, позволивший институциональным инвесторам выпускать и торговать цифровыми долговыми инструментами на базе блокчейна Base. В прошлом месяце Mubadala Capital (структура суверенного фонда Абу-Даби) токенизировала одну из своих стратегий прямых инвестиций также с использованием Base, причём сама Coinbase получила долю в этом фонде. Теперь в ОАЭ работают два регулируемых бизнеса компании: хаб по токенизации в Абу-Даби и подразделение по деривативам в Дубае, — оба за пределами США.
ADGM ещё в 2018 году внедрил передовую систему регулирования виртуальных активов, что сделало эмират точкой притяжения для крупных криптовалютных и токенизационных проектов. Директор по развитию рынков ADGM Арвинд Рамамурти назвал решение Coinbase «весомым подтверждением роли Абу-Даби в формировании финансового ландшафта нового поколения». Разрешение, полученное биржей, вписывается в общемировой тренд переноса традиционных активов на блокчейн: всё больше управляющих компаний и банков токенизируют фонды, облигации и частный кредит ради ускорения расчётов и превращения базовых активов в залоговое обеспечение в DeFi-среде.
