Финансовая надзорная комиссия Тайваня (FSC) опубликовала проект поправок, предусматривающих обязательный обмен информацией о клиентах между всеми внутренними криптовалютными платформами. Новые требования Travel Rule начнут действовать с октября 2026 года и затронут любой перевод виртуальных активов, независимо от суммы.
Согласно инициативе, платформы должны будут передавать минимальный набор сведений для каждой транзакции. При переводах, превышающих 30 000 новых тайваньских долларов (около $930), правила ужесточаются: для физических лиц потребуется дополнительно указать дату рождения и адрес проживания, для корпоративных отправителей — официальный идентификационный номер и юридический адрес. Принимающая платформа обязана сверить полученную информацию с данными собственного реестра и только после этого завершить операцию. Документ вынесен на 30-дневное общественное обсуждение, после чего будут приняты финальные нормы.
Поправки опираются на принятый в июле 2026 года Закон о виртуальных активах (Virtual Asset Service Act), который заменил регистрационную модель ПОД/ФТ полноценной лицензионной системой. Теперь биржи, торговые платформы, кастодианы и другие VASP-провайдеры обязаны получить разрешение FSC, соблюдать стандарты кибербезопасности, сегрегировать клиентские активы и вести отчетность. Закон ввел уголовную ответственность за нелицензированную деятельность, мошенничество и манипулирование рынком, а эмитенты стейблкоинов должны согласовывать выпуск одновременно с центробанком и FSC, обеспечивая полное резервирование и раскрытие информации.
Регулятор также обозначил следующий этап: к концу 2027 года требования Travel Rule планируется распространить на трансграничные переводы между тайваньскими и зарубежными VASP. Предыдущая попытка внедрить Travel Rule в 2021 году провалилась из-за различий в подходах юрисдикций, несовместимости стандартов и технических сложностей. Теперь FSC намерена сначала откалибровать внутренний контур, а затем синхронизироваться с международными партнерами. По данным ФАТФ, законодательство о Travel Rule уже принято в 83% юрисдикций против 73% в 2025 году, однако реальное внедрение остается неравномерным.
Параллельно криптовалютная политика Тайваня приобретает стратегический оттенок: в конце 2025 года минюст раскрыл наличие 210,45 BTC и других конфискованных активов, а депутаты призвали изучить возможность использования биткоина в качестве резервного актива. Центробанк добился совместных полномочий с FSC по надзору за стейблкоинами, что нашло отражение в новых законах.
