BNY Mellon, крупнейший глобальный кастодиан с более чем $59 трлн активов под хранением и администрированием, запускает систему трансфертного агента на основе блокчейна. Новый инструмент предназначен для обслуживания бизнеса фондовых услуг объемом около $8,6 трлн, охватывающего 7,6 млн счетов. Перевод ключевого бэк-офисного функционала на распределенный реестр знаменует собой одно из самых масштабных внедрений технологии в институциональных финансах.
Блокчейн-решение не заменяет традиционные системы, а дополняет их цифровой записью о владении, создавая единый реестр для токенизированных фондов. По словам директора по продуктам и инновациям BNY Кэролин Вайнберг, банк переносит «книги учета в ончейн». Ожидается, что это сократит объемы сверки между посредниками и повысит прозрачность для управляющих активами и инвесторов.
Первым крупным клиентом станет британская Baillie Gifford (под управлением более $261 млрд) с полностью нативным токенизированным фондом, регулируемым в Великобритании. Также предполагается использование платформы для планируемых фондов BlackRock и собственного бизнеса денежного рынка BNY — Dreyfus. В банке подчеркивают, что «триллионы и триллионы долларов» традиционных фондов продолжат работать по существующим каналам, а блокчейн-прослойка будет расширяться по мере роста рынка токенизированных продуктов.
Инициатива вписывается в более широкую стратегию BNY Mellon по цифровым активам, которая включает запущенную в 2022 году платформу цифрового хранения и эксперименты с токенизированными депозитами. Решение также следует за аналогичными шагами других крупных игроков: BlackRock и Franklin Templeton уже выпустили токенизированные фонды денежного рынка, а JPMorgan, Citi и Bank of America разрабатывают инфраструктуру для токенизированных депозитных сетей. Таким образом, BNY Mellon делает ставку на то, что блокчейн способен приносить ощутимую экономию даже в строго регулируемых зонах обслуживания триллионных портфелей.
