Европейское управление по борьбе с отмыванием денег (AMLA) предупредило о возросших рисках для криптовалютных компаний на фоне завершения переходного периода регламента MiCA. Как заявила председатель ведомства Бруна Сего, фирмы, покидающие рынок ЕС, могут столкнуться с наплывом заявок на вывод средств, а лицензированные поставщики услуг виртуальных активов (VASP) рискуют снизить стандарты комплаенса при массовом привлечении новых клиентов.
Выступление Сего состоялось в среду перед комитетом Европарламента по экономическим и валютным вопросам. Она подчеркнула, что компании, сворачивающие деятельность, должны быть готовы к повышенной активности пользователей, а принимающие их провайдеры обязаны сохранять эффективные процедуры AML на протяжении всего переходного периода. Окончание 18-месячного переходного периода MiCA 1 июля обязывает поставщиков услуг с криптоактивами (CASP) получить лицензию для продолжения работы в блоке. Ранее ESMA потребовала от неавторизованных операторов немедленно начать процесс прекращения операций, что вынуждает клиентов мигрировать к лицензированным игрокам.
По словам Сего, до конца года AMLA планирует опубликовать отчет, посвященный рискам отмывания денег в криптосекторе и надзорным практикам национальных органов. Регулятор также наращивает возможности блокчейн-аналитики для усиления контроля над CASP. Документ сравнит подходы к надзору в разных странах ЕС и выявит расхождения, требующие координации.
Параллельно ESMA запустила первую совместную проверку в отношении выборки криптохранителей с лицензией MiCA. Инспекция, стартовавшая 11 июля, сосредоточена на операционной устойчивости: управлении приватными ключами, контроле транзакций, реагировании на инциденты и зависимости от сторонних технологических провайдеров. Цель — проверить, способны ли авторизованные фирмы соблюдать стандарты на практике, а не только формально соответствовать требованиям лицензии.
