Компания Aave Labs представила Stable Vaults — готовую инфраструктуру, позволяющую финтех-сервисам, кошелькам, биржам и платёжным приложениям легко встраивать в свои продукты гарантированную доходность на стейблкоины. Новое решение избавляет бизнес от необходимости самостоятельно выстраивать сложную DeFi-инфраструктуру и управлять ею.
Stable Vaults распределяют депозиты пользователей по доходным стратегиям — в том числе через рынки Aave V3 и V4, хранилище Savings GHO и кастомные токенизированные хранилища стандарта ERC-4626. Переменная доходность, получаемая от этих протоколов, преобразуется в «сглаженный, более предсказуемый заработок», который можно предоставлять конечным клиентам. Базовый продукт уже работает в мобильном приложении Aave и с прошлого года предлагает ставку от 5%.
Система непрерывно оптимизирует размещение капитала и использует кросс-чейн возможности, не создавая для пользователей дополнительной сложности. При этом комиссии за свопы, мосты и переводы не взимаются с клиентов — операционные издержки учтены в экономике хранилища. Институциональные пользователи получают гибкие настройки: можно задавать допустимые стейблкоины, ограничивать круг участников и устанавливать индивидуальные ставки для разных сегментов (например, для премиум-клиентов или в рамках промоакций). Вывод средств проходит в два этапа — позиция сначала конвертируется в требование, которое затем погашается базовыми активами, что позволяет ребалансировать ликвидность между сетями.
Stable Vaults будут использовать только одобренные управлением стратегии и мосты, а все движения средств защищены временными блокировками. Технологической основой служат ценовые оракулы Chainlink Price Feeds и протокол межсетевого взаимодействия CCIP. Запуск продукта происходит на фоне усиления институциональной направленности Aave Labs после прошлогоднего конфликта в управлении протоколом и последовавшего ухода ряда ключевых контрибьюторов.
