С 1 июля в Австралии вступают в силу обязательства по «правилу путешествий» (travel rule) для поставщиков услуг виртуальных активов. Как пояснил финансовый регулятор AUSTRAC, биржи и другие охваченные платформы теперь должны собирать и верифицировать данные отправителя, получателя и сведения о кошельке перед обработкой каждого перевода.
Требования распространяются на обмен криптовалют на фиат, крипто-крипто-обмены, кастодиальные сервисы, трансферные услуги и отдельные операции, связанные с предложениями токенов. Примечательно, что в Австралии не установлен минимальный порог для транзакций — проверке подлежит любое движение средств, будь то $5 или $50 тыс.
Особый порядок предусмотрен для переводов на самокастодиальные (некастодиальные) кошельки. Отправляющая организация не обязана передавать информацию следующему звену цепочки, но по-прежнему должна собрать сведения о плательщике и получателе, а также данные для отслеживания. Это вызвало обеспокоенность криптосообщества: пользователи в соцсетях отмечают, что анонимные переводы с регулируемых площадок стали невозможны, хотя самостоятельное хранение активов остается разрешённым.
Одновременно Австралия движется к полноценному лицензированию криптоиндустрии. Комиссия по ценным бумагам и инвестициям (ASIC) продлила временные послабления для криптофирм до 30 сентября, а парламентский комитет поддержал законопроект, распространяющий режим финансовых лицензий на биржи и кастодианов. С 1 июля пользователям австралийских платформ стоит ожидать дополнительных запросов данных при вводе и выводе средств.
