Подразделение финансовой разведки Индии (FIU-IND) обязало три крупные криптобиржи предоставить сведения о внебиржевых (OTC) транзакциях на сумму свыше $10 000. Запрос, последовавший за встречей в конце мая, охватывает записи, которые биржи обязаны отслеживать и сохранять с января 2026 года. Основное внимание уделяется крупным частным сделкам, не проходящим через публичные книги ордеров бирж.
Регулятор прежде всего интересуется данными о бенефициарных владельцах частных компаний, трастов, посредников и других организаций, стоящих за OTC-сделками. По словам представителя одного из криптопосредников, проверка KYC для корпоративных структур значительно сложнее, чем для розничных инвесторов. Биржам придётся устанавливать личность директоров, контролирующих лиц и конечных выгодоприобретателей, а также тщательнее проверять источники капитала и адреса кошельков, куда выводятся средства после закрытия сделки.
Новое требование — очередной шаг Индии по ужесточению антиотмывочного надзора за криптосферой. В январе FIU-IND уже выпустила рекомендации по усилению KYC-проверок, включая селфи в реальном времени, геолокацию и IP-трекинг при онбординге. Теперь же акцент смещается на внебиржевые каналы, через которые крупный капитал может перемещаться в обход публичных площадок. Ранее за несоблюдение норм биржа Binance уже заплатила в Индии штраф в размере $2,25 млн, а ряду офшорных провайдеров были направлены уведомления за обслуживание индийских пользователей без регистрации в FIU.
По оценкам отраслевых наблюдателей, директива не вводит новых запретов на владение или торговлю криптоактивами, а лишь расширяет отчётные обязательства бирж. В стране уже действуют 30-процентный налог на доход от криптоопераций и 1-процентный сбор TDS при переводе цифровых активов. Таким образом, действия финразведки продолжают линию на ужесточение прозрачности крупных транзакций, что делает анонимность для институциональных и состоятельных участников всё более труднодостижимой. Запрос зеркален общемировому тренду: США, Европа, Сингапур и Австралия усиливают мониторинг крупных переводов и раскрытие бенефициарных собственников.
