Южнокорейское подразделение финансовой разведки (FIU) на 34-м пленарном заседании Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) в Париже (15–19 июня 2026 года) предложило всем странам-участницам отказаться от пороговых значений для применения «Правила путешествий» (Travel Rule). Директор FIU Ли Хён Джун заявил, что фрагментация лицензионных требований и надзорных подходов приводит к регуляторному арбитражу и ослабляет борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Южнокорейская делегация выдвинула три взаимосвязанные рекомендации: во-первых, обязать обмениваться данными об отправителе и получателе как отправляющего, так и принимающего провайдера услуг виртуальных активов (VASP); во-вторых, распространить действие правила на все переводы независимо от суммы, закрыв лазейку для дробления крупных переводов на мелкие (так называемое «смурфинг»); в-третьих, рассмотреть возможность прямых ограничений на транзакции с высокорисковыми незарегистрированными VASP и ужесточить требования к проверке клиентов.
Инициатива совпадает с внутренней реформой в Южной Корее: в августе вступает в силу поправка, отменяющая текущий порог в 1 млн вон (примерно $730) и требующая применять Travel Rule ко всем транзакциям, включая микропереводы. При этом регулятор после консультаций с биржами через Совет объединённых цифровых активов (DAXA) отказался от фиксированного лимита для обязательной отчётности о подозрительных операциях свыше 10 млн вон в пользу риск-ориентированного подхода, при котором критерии выявляют сами площадки.
На пленарном заседании FATF отметила низкий уровень выполнения Рекомендации 15 по надзору за VASP и «Правилу путешествий» в юрисдикциях с наибольшими объёмами торгов. Отдельно обсуждались риски отмывания средств через децентрализованные финансы (DeFi), стейблкоины и растущее использование искусственного интеллекта для сложных схем легализации, а также связь с киберпреступностью и финансированием оружия. FATF планирует выпустить седьмой отчёт о соблюдении требований AML в сфере виртуальных активов и принять доклад о государственно-частном партнёрстве в финансовой разведке в июле.
Если страны FATF последуют примеру Кореи и ликвидируют пороги, биржам придётся собирать и передавать идентификационные данные для каждой криптотранзакции, что резко повысит операционные расходы и потребует модернизации инфраструктуры комплаенса. В зоне особого внимания также остаются высокорисковые юрисдикции — КНДР, Иран и Мьянма, в отношении которых FATF призвала к активным мерам против финансовых преступлений.
