Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) предъявила иск Натану Фуллеру из Техаса, обвинив его в организации масштабной мошеннической схемы с криптоактивами. Согласно заявлению ведомства от 28 мая, в период с октября 2022 по середину 2024 года Фуллер привлёк $12,3 млн от 150 инвесторов через компанию Privvy Investments LLC, действовавшую также под именами Privvy Investments и Gateway Digital Investments.
Инвесторам обещали баснословную прибыль: 40–50% за 30–45 дней, а в отдельных случаях — более 100% менее чем за месяц. Утверждалось, что сверхдоходы генерируют торговые боты на основе искусственного интеллекта, способные проводить высокочастотный арбитраж на нескольких криптобиржах и минимизировать потери благодаря встроенным стоп-лоссам. Для убедительности жертвам лгали о наличии поручительских облигаций, страховки профессиональной ответственности и даже гарантий Федеральной корпорации по страхованию депозитов (FDIC).
По данным расследования, всё это было фикцией. Из полученных средств лишь $380 тыс. (около 3%) были направлены на покупку криптовалюты, причём торги велись вручную и не принесли прибыли. Никаких ИИ-ботов не существовало. Основную часть денег Фуллер потратил на личные нужды: $6,2 млн ушло на роскошные покупки, азартные игры, путешествия и дом для бывшей жены стоимостью почти $1 млн. Ещё $5,5 млн были использованы для выплат по схеме Понци — старым инвесторам выплачивали деньги новых вкладчиков, поддерживая иллюзию успешного бизнеса.
Когда у инвесторов возникли подозрения, Фуллер сфабриковал отчёты о балансе, показывающие мнимый рост, и даже сгенерировал с помощью ИИ письмо от несуществующей аудиторской компании, обещая передать активы в траст. Эти действия стали дополнительным доказательством обмана.
Комиссия обвинила Фуллера в нарушении правил регистрации и мошеннических положениях Закона о ценных бумагах 1933 года и Закона о фондовых биржах 1934 года. Ведомство требует постоянного судебного запрета на подобную деятельность, возврата незаконно полученных средств с процентами и наложения крупных штрафов. Параллельно в суде по делам о банкротстве Фуллеру было отказано в списании долгов на сумму более $12,5 млн: он признал, что управлял Privvy как финансовой пирамидой и подделывал документацию.
