Fidelity International запустила свой первый цифровой фонд ликвидности — Fidelity USD Digital Liquidity Fund (FILQ), — эмитированный через токенизационную платформу швейцарского банка Sygnum и интегрированный с оракульной сетью Chainlink. Продукт получил наивысший рейтинг AAA‑mf от Moody’s Ratings, что подтверждает кредитное качество и стандарты ликвидности, характерные для инструментов денежного рынка.
Эмиссия осуществляется на платформе Desygnate банка Sygnum в разрешённой (permissioned) сети Ethereum, где только одобренные кошельки могут проводить транзакции, а реестр владельцев ведётся трансфер-агентом под контролем смарт-контрактов. Активы фонда хранятся вне баланса банка, что соответствует требованиям швейцарского регулирования. Инфраструктура Chainlink обеспечивает автоматическую передачу на блокчейн данных о чистой стоимости активов (NAV) и распределениях. Ежедневные подтверждённые значения NAV предоставляет JPMorgan. Таким образом, участники рынка смогут отслеживать стоимость и выплаты фонда практически в реальном времени, что повышает прозрачность без изменения основной структуры продукта.
Запуск FILQ стал логическим продолжением пилотного проекта июля 2024 года, когда Fidelity International и Sygnum уже тестировали интеграцию NAV-данных для Institutional Liquidity Fund объёмом $6,9 млрд. Нынешний продукт расширяет этот опыт до полноценного ликвидного инструмента на блокчейне. Fidelity International управляет активами клиентов на сумму около $1 трлн. Компания подчёркивает, что является независимой от американской Fidelity Investments, которая ранее также экспериментировала с токенизацией (Fidelity Digital Interest Token).
Инициатива вписывается в стремительный рост сегмента токенизированных инструментов денежного рынка: по отраслевым оценкам, их совокупные активы приближаются к $15 млрд. Крупнейшие управляющие — BlackRock, Franklin Templeton — уже запустили аналогичные продукты, а JPMorgan подала заявку на запуск токенизированного денежного фонда на Etherеum. Присоединение Fidelity International к этому тренду, особенно с рейтингом Moody’s и союзом Sygnum—Chainlink—JPMorgan, знаменует переход регулируемой ликвидности на блокчейн-рельсы и укрепляет доверие к сектору токенизированных активов.
