Комитет по национальной безопасности Палаты представителей США провел совместные слушания подкомитетов по вопросам использования транснациональными преступными организациями криптовалютного мошенничества, онлайн-афер и цифрового вымогательства. Мероприятие под названием «Онлайн-аферы, криптомошенничество и цифровое вымогательство: изучение методов, с помощью которых транснациональные преступные сети нацеливаются на американцев» состоялось 21 апреля 2026 года в здании Кэннон.
Масштабы ущерба оказались колоссальными. Согласно отчету Центра по подаче жалоб на интернет-преступления (IC3) ФБР за 2024 год, общие потери от мошенничества составили $16,6 млрд. Из них $5,8 млрд пришлось исключительно на крипто-инвестиционное мошенничество, преимущественно схемы типа «свиная разделка» (pig butchering), которые координируются из Юго-Восточной Азии. В 2025 году потери американцев от киберпреступлений оценивались уже в $21 млрд, а ущерб от жалоб, связанных с биткоином, превысил $11 млрд.
Преступная инфраструктура приобрела промышленные масштабы. В ходе слушаний была отмечена деятельность таких структур, как Huione Group, которая после признания FinCEN организацией, вызывающей «первоочередную озабоченность» в сфере отмывания денег, получила в 2025 году транзакций на $39,6 млрд. Prince Group, другая транснациональная преступная организация из Камбоджи, занимающаяся мошенничеством с использованием принудительного труда, была подвергнута санкциям Управления по контролю за иностранными активами (OFAC) в октябре 2025 года с обозначением 146 целей по всей сети.
Власти активизировали правоприменение. В 2025 году американские правоохранительные органы изъяли более $15 млрд незаконных доходов, связанных с мошеннической деятельностью. В частности, в Северной Каролине было арестовано $61 млн в стейблкоине Tether (USDT), а в рамках дела Prince Group было изъято около 127 271 биткоина (BTC), что стало крупнейшей финансовой конфискацией в истории США на тот момент.
Новые угрозы: ИИ и фишинговые схемы. Свидетельства на слушаниях и данные ФБР указывают на растущую профессионализацию преступников. Они активно используют инструменты искусственного интеллекта для генерации голосов, создания deepfake-видео и ускорения процесса установления доверия с жертвами. Особую опасность представляют мошенничества с имитацией службы поддержки, когда злоумышленники выдают себя за представителей криптобирж (Coinbase, Binance, Kraken) или кошельков (Ledger, Trezor, MetaMask), чтобы выманить сид-фразы или перенаправить платежи. ФТК и ФБР также выделяют схемы с использованием криптобанкоматов и QR-кодов для необратимого перевода наличных в криптовалюту.
Законодательная реакция и выводы. Конгресс рассматривает законопроекты, такие как «Закон о ликвидации иностранных мошеннических синдикатов», который предусматривает создание межведомственной целевой группы и санкции против операторов преступных комплексов. Важно, что в ходе слушаний криптовалюты не были представлены как корень проблемы; акцент был сделан на преступных организациях, эксплуатирующих технологию. Такой подход может повлиять на будущее регулирование, включая законы о стейблкоинах, делая акцент на создании регулируемых точек входа с сильными требованиями соответствия, а не на запретах.
