Криптовалютная биржа EDX Markets, поддерживаемая такими гигантами традиционных финансов, как Citadel Securities, Fidelity Investments и Charles Schwab, подала заявку в Управление валютного контролёра США (OCC) на создание национального трастового банка. Предлагаемый банк, EDX Trust, будет работать как недепозитное учреждение, предоставляющее услуги кастодиального хранения цифровых активов, управления активами и расчётов по сделкам.
Целью создания отдельного банковского субъекта является устранение структурных рисков, присущих текущей модели крипторынков. В заявке компания указывает, что в цифровых активах часто отсутствует разделение функций между брокерским обслуживанием, кастоди и торговлей, что создаёт конфликты интересов и единые точки отказа. Модель EDX Trust предполагает отделение кастоди и расчётов от торговли, при этом сопоставление ордеров будет по-прежнему осуществляться через существующую платформу EDX Markets.
Банк будет работать онлайн из Чикаго и ориентироваться исключительно на институциональных клиентов: брокер-дилеров, фьючерсных комиссионных торговцев и зарегистрированных инвестиционных консультантов. Он будет управлять активами клиентов по фидуциарному принципу, инвестировать их денежные средства и стейблкоины в высоколиквидные активы, а также облегчать торговлю через модель «беспристрастного принципала» с неттингом расчётов в конце дня.
По словам генерального директора EDX Тони Акуньи-Ротера, получение лицензии OCC даст компании конкурентное преимущество для обслуживания крупных банков, которые, по его мнению, станут следующей волной на крипторынке. Лицензия позволит EDX предлагать услуги на всей территории США в рамках единого регуляторного режима, что критически важно для привлечения регулируемых финансовых институтов.
EDX Markets присоединяется к растущему списку криптокомпаний, стремящихся получить федеральные банковские лицензии. Ранее в этом месяце заявку на трастовый банковский чартер подала инфраструктурная компания Zerohash. В октябре прошлого года аналогичную заявку подала Coinbase, решение по которой ещё не принято. В этом году заявки также подали Laser Digital и Payoneer. Традиционные финансовые институты также проявляют интерес: в феврале Morgan Stanley подал заявку на создание нового трастового банка для поддержки услуг с цифровыми активами.
OCC продолжает одобрять подобные заявки. В прошлом месяце условные лицензии получили Bridge, Stripe и Crypto.com, а в декабре — Ripple Labs, Circle Internet Group, Fidelity Digital Assets, Paxos и BitGo. Однако этот процесс вызывает вопросы у традиционного банковского сообщества. В феврале Американская банковская ассоциация призвала OCC замедлить выдачу лицензий, ссылаясь на нерешённые вопросы надзора в ожидании законодательства о стейблкоинах.
