В США одновременно рассматриваются два крупных коллективных иска, связанных с масштабной криптовалютной пирамидой Goliath Ventures, в результате которой инвесторы потеряли $328 млн. Истцы обвиняют не только организаторов схемы, но и профессиональных посредников — юридическую фирму и банк — в том, что они своими действиями способствовали мошенничеству.
Иск против юридической фирмы Alston & Bird LLP был подан 5 марта 2026 года в Окружной суд Южного округа Флориды. Инвесторы утверждают, что фирма сыграла «ключевую» роль в схеме, подготовив «договоры о деловых отношениях» и соглашения о совместном предприятии, которые использовались для привлечения, объединения и управления средствами инвесторов. Особое внимание в иске уделяется подготовленному фирмой юридическому заключению (opinion letter), в котором утверждалось, что структура Goliath Ventures не является ценной бумагой. Это позволило организаторам привлекать инвестиции, не соблюдая требования законодательства о ценных бумагах.
Адвокаты истцов, включая Адама А. Шварцбаума, подчеркивают, что обвинения выходят за рамки простой халатности и указывают на более широкую модель поведения, которая позволила нарушить закон. Дело находится на ранней стадии, и дальнейший процесс будет включать ходатайства, раскрытие доказательств и, возможно, сертификацию коллективного иска. Основатель Goliath Ventures Кристофер Александр Дельгадо уже обвиняется Министерством юстиции в мошенничестве с использованием электронных средств связи и отмывании денег.
Параллельный иск против банка JPMorgan Chase & Co. был подан ранее, 18 марта 2025 года, в Окружной суд Северного округа Калифорнии. Инвесторы обвиняют банковского гиганта в том, что он предоставил критическую инфраструктуру для работы пирамиды, игнорируя многочисленные «красные флаги». Согласно иску, JPMorgan обрабатывал сотни подозрительных транзакций в течение нескольких лет, демонстрирующих классические признаки финансовой пирамиды, такие как быстрые круговые движения средств. Банк также обвиняется в том, что не подавал обязательные отчёты о подозрительной деятельности (SARs) регуляторам, что, по мнению истцов, придало схеме видимость легитимности.
Схема Goliath Ventures действовала с 2021 года до краха в конце 2024 года, предлагая инвесторам гарантированно высокую доходность от «алгоритмической торговой стратегии». На деле это была классическая пирамида, где выплаты старым инвесторам осуществлялись за счёт новых вкладчиков.
Правовые последствия и прецеденты. Оба дела затрагивают сложные вопросы ответственности профессиональных участников рынка. В случае с JPMorgan истцы ссылаются на прецедент по делу Zions Bancorp, где суд установил ответственность банка за «умышленное нежелание знать» о мошеннической деятельности клиента. Успех этих исков может установить новые стандарты ответственности для юридических фирм, дающих заключения по структурированию сделок, и для банков, обслуживающих криптовалютный бизнес, в рамках Закона о банковской тайне (BSA) и правил по противодействию отмыванию денег (AML).
Эти судебные процессы происходят на фоне усиления регуляторного давления на криптоиндустрию со стороны SEC и CFTC и могут привести к ужесточению процедур комплаенса, увеличению затрат банков на мониторинг и замедлению процесса onboarding криптобизнесов.
