Правительство Великобритании обнародовало документ «Стратегия борьбы с мошенничеством на 2026–2029 годы», в котором цифровые активы названы «растущим риском» для потребителей. В докладе отмечается, что криптовалюты стали частью повседневной жизни наряду с социальными сетями и цифровыми платежами, но при этом они всё чаще используются для облегчения инвестиционного мошенничества.
Ключевой мерой станет внедрение комплексного регуляторного режима для цифровых активов, запланированное на октябрь 2027 года. Он потребует от криптовалютных компаний получения авторизации Управления по финансовому регулированию и надзору (FCA) и соблюдения его правил. Правительство также поддерживает усиление возможностей правоохранительных органов, включая Управление по борьбе с серьёзным мошенничеством (SFO), в расследовании преступлений, связанных с криптоактивами.
В документе подчёркивается трансграничный характер проблемы: по данным аналитической фирмы Chainalysis, около трёх четвертей мошенничества против британских граждан и бизнесов либо исходит из-за рубежа, либо осуществляется при посредничестве зарубежных субъектов. Глобально в 2025 году на адреса, связанные с аферами и мошенничеством, было переведено до $17 млрд в криптовалюте. Мошеннические сети всё чаще используют тактики социальной инженерии с искусственным интеллектом и схему «убоя свиней» (pig butchering).
Представитель Chainalysis Джордан Уэйн заявил, что прозрачность блокчейна создаёт «мощный маховик для борьбы с мошенничеством», предоставляя следователям видимость финансовых потоков, которую сложнее достичь в традиционных финансах. Он призвал интегрировать блокчейн-аналитику в существующие системы обмена информацией о мошенничестве между банками, финтех-компаниями, телеком-операторами, онлайн-платформами и криптофирмами.
В то же время в стратегии признаётся, что «уязвимости сохраняются» в борьбе с мошенничеством в новых платёжных системах, таких как криптовалюты. Операционные меры включают создание нового государственно-частного Центра по борьбе с онлайн-преступностью, расширение кампании «Стоп! Подумай о мошенничестве» и внедрение службы Report Fraud.
Отдельно отмечается, что дискуссия о приватности в криптовалютах набирает обороты: Министерство финансов США на этой неделе признало, что микшеры, такие как ранее санкционированный Tornado Cash, могут служить законным целям обеспечения конфиденциальности.
