Министерство юстиции США (DOJ) в своём ежегодном обзоре за 2025 год обозначило кардинальный сдвиг в подходе к регулированию криптовалютного сектора. Власти перестали рассматривать цифровые активы исключительно как инструмент для изолированных «криптоскамов», а теперь видят в них центральный элемент современной, поставленной на промышленные рельсы преступной деятельности.
В отчёте выделены три громких дела, иллюстрирующих интеграцию криптовалют в традиционные преступления: мошенничество с Medicare (медицинской страховкой для пожилых), многомиллионные инвестиционные схемы и отмывание активов. По данным ведомства, в 2025 году прокурорами были предъявлены обвинения 265 фигурантам с совокупным предполагаемым ущербом, превышающим $16 млрд. Этот показатель более чем вдвое превышает результаты предыдущего года.
Одним из наиболее резонансных эпизодов стало дело о мошенничестве с аллотрансплантатами для лечения ран на сумму $1 млрд. Схема, нацеленная на пожилых и тяжелобольных пациентов, привела к необоснованным выплатам Medicare на $600 млн. В рамках расследования были конфискованы активы на сумму более $7,2 млн, включая криптовалюту.
В другом случае Трэвис Форд, бывший генеральный директор Wolf Capital, был приговорён к пяти годам тюрьмы за организацию инвестиционного скама на $9,4 млн, который обещал 2800 инвесторам годовую доходность в 547%.
Новая стратегия DOJ заключается в том, что криптовалюты всё чаще приравниваются к традиционным формам незаконных ценностей — наличным деньгам, автомобилям или предметам роскоши, — а не рассматриваются как спекулятивный актив. Акцент сместился с манипуляций на рынке на изъятие активов и демонтаж преступной инфраструктуры.
Эта политика согласуется с недавно внесённым двухпартийным законом SAFE Crypto Act, который предусматривает создание федеральной целевой группы в течение 180 дней для координации борьбы с криптомошенничеством. Одновременно с этим Окружной прокурор Манхэттена Элвин Брэгг призвал штаты криминализировать нелицензированные криптооперации, предупредив о существовании теневой экономики объёмом $51 млрд в регуляторных «слепых зонах».
Ведомство также ожидает роста числа схем, использующих искусственный интеллект — от синтетических токенизированных инвестиций до мошеннических нарративов об AI-трейдинге. Регуляторная траектория для криптоиндустрии всё больше определяется её ролью в качестве системной финансовой «коммуникации», что приближает цифровые активы к стандартам комплаенса и надзора, традиционным для классических финансов (TradFi).
