Генеральный прокурор штата Миссури Кэтрин Хэнауэй инициировала общегосударственное расследование в отношении компаний, управляющих банкоматами для покупки криптовалюты. Поводом стали многочисленные сообщения о том, что эти устройства активно используются мошенниками для обмана жителей штата. Основными направлениями проверки стали предполагаемые вводящие в заблуждение структуры комиссий и возможная роль криптобанкоматов в содействии мошенничеству.
Офис генерального прокурора подтвердил, что направил пять гражданских следственных требований (Civil Investigative Demands, CIDs) операторам криптовалютных киосков, чьи устройства расположены по всему Миссури. Под проверку попали компании GPD Holdings, RockItCoin, Bitcoin Depot, Athena Bitcoin и Byte Federal. Каждая из этих компаний владеет и управляет многочисленными киосками, которые позволяют клиентам совершать операции с криптовалютой, в частности с биткоином (BTC), а не с долларами США.
Власти отмечают, что такие транзакции невозвратны и их сложно отследить, что делает их предпочтительным методом для мошенников, нацеленных на уязвимых граждан. Как заявила Хэнауэй, её офис получил сообщения о «разрушительных» новых схемах обмана с использованием Bitcoin-банкоматов. Мошенники, например, могут звонить людям, утверждая, что те находятся в правовых затруднениях и должны немедленно заплатить через криптобанкомат, чтобы избежать обвинений.
В рамках требований компании обязаны раскрыть свои политики и процедуры по борьбе с мошенничеством. Расследование призвано оценить соответствие их деятельности законам штата о защите прав потребителей. Проблема приобрела национальный масштаб: по данным ФБР, в прошлом году американцы потеряли из-за мошенничества с криптобанкоматами более $330 млн, что значительно превышает убытки в $250 млн, зафиксированные в 2024 году. В Аризоне, где жители потеряли около $177 млн, уже были приняты новые законы для борьбы с такими схемами.
Примечательно, что одна из проверяемых компаний, Bitcoin Depot, недавно урегулировала аналогичное дело в штате Мэн, согласившись выплатить $1,9 млн в качестве компенсации жертвам мошенничества. Власти Миссури также стремятся получить дополнительное финансирование для усиления правоприменительной деятельности в этой сфере и призывают пострадавших от подобного мошенничества обращаться в офис генерального прокурора.
