Оператор криптовалютных банкоматов Bitcoin Depot заключил мировое соглашение с властями штата Мэн, согласившись выплатить $1,9 млн в качестве компенсации жителям, пострадавшим от мошеннических схем, связанных с использованием его терминалов. Соглашение завершает двухлетнее расследование, инициированное в 2023 году.
Регуляторы штата обвиняли компанию в том, что её киоски стали «инструментом масштабного мошенничества», позволяя третьим лицам обманывать уязвимых потребителей, часто пожилых людей. Прокуроры утверждали, что Bitcoin Depot намеренно не внедряла меры по предотвращению мошенничества, несмотря на осведомлённость о преступной деятельности и значительном доходе, полученном от неё.
Кроме того, штат заявил, что компания вводила потребителей в заблуждение, не раскрывая чётко высокие комиссии за транзакции и завышенные обменные курсы, которые иногда достигали 23%. В рамках соглашения Bitcoin Depot также должна соблюдать новые стандарты защиты потребителей, включая правила, касающиеся «некастодиальных кошельков» (unhosted wallets), что усложняет мошенникам контроль над средствами жертв во время транзакции.
В качестве уступки регуляторам компания получила лицензию на осуществление денежных переводов, что теперь позволяет ей легально работать в штате, хотя на её веб-сайте Мэн пока не указан среди активных локаций.
Средства в размере $1,9 млн будут размещены в фонде под управлением Генерального прокурора Мэна для компенсации пострадавшим в период с 2022 по 2025 год. Подать заявку на возмещение могут только жители Мэна, которые использовали киоски Bitcoin Depot в штате для конвертации наличных в криптовалюту и переводили средства на «некастодиальный кошелек», предоставленный мошенником. Крайний срок подачи заявок — 1 апреля 2026 года, а выплаты ожидаются в мае.
Губернатор Мэна Джанет Миллс заявила, что соглашение «вернёт деньги в карманы жителей Мэна, обманутых хищными мошенниками». В ответ на рост финансовых потерь штат принял ряд защитных законов, включая «Закон о регулировании киосков виртуальной валюты», подписанный в июне 2025 года, который устанавливает строгие лимиты на ежедневные транзакции и ограничивает комиссии.
Проблема мошенничества через криптобанкоматы остаётся актуальной: по данным ФБР, только с января по ноябрь 2025 года американцы потеряли более $333 млн из-за подобных схем.
