Евросоюз ужесточает борьбу с биткоин-миксерами, перестраивая ликвидность крипторынка

Европейские правоохранительные органы под руководством Европола и Европола проводят скоординированную кампанию против сервисов смешивания криптовалют (миксеров), что приводит к заметной перестройке ликвидности биткоина на континенте. Регуляторы рассматривают централизованные миксеры как инструменты отмывания денег без лицензии, а децентрализованные протоколы, такие как coinjoin, — как рискованные векторы для мониторинга.

Правовая основа для этих действий заложена в антиотмывочном законодательстве ЕС, включая Регламент по противодействию отмыванию денег (AMLR) и создаваемый Антиотмывочный орган (AMLA). В оперативных бюллетенях Европол характеризует миксеры как «услуги по содействию преступности», особенно если они связаны с ransomware-атаками или darknet-торговлей. Координированные операции, такие как «Cookie Monster» в 2023 году, нацелены на инфраструктуру, связанную с такими площадками, как Hydra.

Национальные подразделения, включая БКА Германии, FIOD Нидерландов, жандармерию Франции и гражданскую гвардию Испании, в течение последних трёх лет выполняли ордера на изъятие серверов миксеров. Историческим прецедентом стали санкции США против Tornado Cash в августе 2022 года и ликвидация Bestmixer.io в 2019 году в ходе операции под руководством Нидерландов.

Практические последствия ощущают как пользователи, так и биржи. Криптобиржи с лицензиями в ЕС, такие как Kraken, Bitstamp, Binance Europe и Coinbase Europe, обязаны в соответствии с AMLR рассматривать UTXO, связанные с миксерами, как операции высокого риска. Их автоматизированные системы анализа транзакций (KYT) помечают такие депозиты, что может привести к автоматической блокировке, запросу доказательств происхождения средств или принудительному возврату.

Это создаёт трение для обычных пользователей: ложные срабатывания затрагивают даже участников coinjoin, не занимающихся незаконной деятельностью, поскольку их транзакции выглядят «загрязнёнными» для систем, настроенных на централизованные миксеры. Пользователи ищут обходные пути, например, переводят средства через Monero (XMR) или используют мосты в другие блокчейны, возвращаясь к биткоину через площадки за пределами ЕС.

Ожидается, что к 2026 году, с началом полномасштабной работы AMLA, в Евросоюзе сформируется более единый режим комплаенса. Это приведёт к дальнейшей фрагментации ликвидности: потоки, требующие конфиденциальности, будут смещаться в более дружественные юрисдикции Азии, Латинской Америки или США, в то время как использование европейских бирж станет сопряжено с большими задержками и необходимостью предоставления дополнительной информации.