Комиссия по ценным бумагам и биржам Таиланда опубликовала проект правил, устанавливающих для клиентов регулируемых криптооператоров раздельные суточные лимиты на ввод и вывод стейблкоинов в размере 5 млн бат (около $148 тыс.) на одного клиента у каждого оператора.
Инициатива направлена на борьбу с отмыванием денег, киберпреступностью и обходом международных правил денежных переводов. Документ, опубликованный 12 ноября 2026 года, следует за сентябрьскими консультациями. Публичные комментарии принимаются до 26 ноября, однако срок вступления правил в силу пока не установлен.
Лимиты будут считаться отдельно для входящих и исходящих переводов: клиент может внести до 5 млн бат и вывести до еще 5 млн бат за день. При этом сумма операций должна соответствовать доходу и финансовому положению клиента, поэтому комплаенс-проверки могут применяться даже при переводах ниже установленного порога.
Проект также предусматривает запрет приема стейблкоинов с чужих счетов и кошельков, а также вывода на кошельки третьих лиц. Операторы обязаны проверять принадлежность кошельков, проводить скрининг клиентов и контрагентов, а также использовать блокчейн-аналитику для выявления подозрительных адресов и потенциально незаконных транзакций.
Ряд исключений сохранится. В частности, переводы между собственными счетами клиента у поднадзорных тайской SEC операторов не будут учитываться в лимите, если обе стороны соблюдают Travel Rule. Освобождаются также регулируемые цифровые компании, отдельные одобренные Банком Таиланда структуры, квалифицированные маркетмейкеры и операции в рамках одобренных SEC токенсейлов.
Для бирж вводятся требования публично раскрывать маркетмейкеров и отслеживать происхождение активов, используемых для ликвидности. Брокерам предлагается запретить привлечение провайдеров ликвидности для пар «стейблкоин — тайский бат», а для внебиржевых сделок установить минимальный порог в 3 млн бат.
Ужесточение происходит на фоне прежнего решения: в марте 2025 года тайский регулятор разрешил торговлю USDT и USDC на местных регулируемых биржах. Теперь оборот этих стейблкоинов может столкнуться с более жесткими требованиями к прозрачности и контролю кошельков.
