Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS) выпустил новые правила для лицензированных компаний в сфере виртуальных валют (VCE). Компании должны привести свою деятельность в соответствие с ними до 10 мая 2027 года.
Исполняющая обязанности суперинтенданта Кейтлин Асроу обозначила ключевые требования. Во-первых, компания должна быть способна доказать любое заявление, которое она делает в рекламе. Во-вторых, каждый рекламный материал обязан четко указывать, какая именно лицензированная компания за ним стоит. В-третьих, у фирм должны быть реальные внутренние процессы создания, проверки и утверждения маркетинговых материалов.
Регулятор также разъяснил, что наличие лицензии NYDFS не означает одобрения токенов, сделок или доходности, которые предлагает компания. Реклама не должна создавать иное впечатление. Кроме того, лицензиаты обязаны проверять бэкграунд внешних партнеров, отслеживать попытки неправомерного использования бренда и ежегодно пересматривать политики. NYDFS будет проверять соблюдение этих норм.
Ужесточение связано с ростом потерь от мошенничества. По данным Федеральной торговой комиссии США, в 2025 году американцы потеряли $3,5 млрд из-за схем с самозванцами, около $1 млрд — из-за лиц, выдававших себя за компании и банки. Потери только через социальные сети превысили $2,1 млрд. В августе 2024 года ФБР предупреждало о мошенниках, которые выдавали себя за сотрудников криптобирж и с помощью ложных уведомлений о безопасности получали доступ к счетам. Ранее FINRA сообщала, что около 70% из примерно 500 проверенных розничных криптокоммуникаций могли нарушать правила честности и сбалансированности.
