Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) начала точечную проверку юрисдикций с крупными секторами поставщиков услуг виртуальных активов. Как сообщается, решение принято на октябрьском пленарном заседании в Париже, которое прошло с 28 по 30 октября и стало первым для нового президента организации Джайлса Томсона из Великобритании. В заседании участвовали делегаты более чем из 200 юрисдикций.
Основная цель проверки — устранить пробелы в применении стандартов по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма для виртуальных активов и криптобирж. FATF заявила, что преступные сети продолжают использовать трансграничный характер виртуальных активов и слабости национального регулирования. Точечная проверка дополнит, а не заменит существующие процессы взаимной оценки и последующего мониторинга.
Организация обещает усилить мониторинг, ускорить отчётность и повысить прозрачность в отношении выявленных недостатков. Первые результаты должны быть опубликованы в июне 2027 года, дополнительные данные — в октябре 2027 года. Список конкретных стран пока не раскрывается.
Поводом для ужесточения контроля стали данные июльского отчёта FATF: 83% обследованных юрисдикций уже приняли законодательство по «Travel Rule», однако 55 из 91 юрисдикции, принявших такие нормы, не проводили правоприменительных действий. Кроме того, правительства сообщают о трудностях с выявлением нелицензированных операторов и контролем за офшорными платформами, обслуживающими местных пользователей из-за рубежа.
По оценке FATF, страны с «материально значимой» деятельностью поставщиков услуг виртуальных активов формируют около 97% мирового рынка виртуальных активов. Поэтому недостаточное правоприменение в таких юрисдикциях создаёт риски для всей системы. Президент FATF Джайлс Томсон заявил, что эффективное внедрение стандартов организации «больше не может откладываться».
В качестве примеров ущерба от слабого контроля FATF указывает на инциденты в Камбодже, Испании и Северной Корее. На пленарном заседании также был одобрен отдельный отчёт о денежных потоках через мошеннические колл-центры. Некоторые страны уже реагируют: Испания запретила анонимное использование криптоматов и ввела обязательную проверку личности по каждой транзакции, а Турция прошла пятый раунд взаимной оценки в сентябре, но была переведена на усиленный мониторинг из-за более чем 7 000 нерассмотренных дел о финансовых преступлениях.
