Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FCA) объявило, что два бывших руководителя компаний Nexus Independent Financial Advisers и Nexus Investment Managers признали себя виновными в мошенничестве, в результате которого четыре клиента потеряли £2 млн. Керри Нельсон и Жаклин Стивенс признали обвинения в Королевском суде Портсмута; Нельсон также признала вину в отмывании денег.
По данным регулятора, мошеннические действия продолжались с января 2019 по январь 2023 года. Злоумышленники использовали поддельные документы, чтобы вводить клиентов в заблуждение относительно управления их активами. Нельсон, занимавшая должность директора обеих компаний, и Стивенс, работавшая операционным менеджером, злоупотребили своим положением и доверием клиентов. Средства, выведенные из фирм, Нельсон использовала для финансирования «экстравагантного образа жизни», отметили в FCA.
В январе 2023 года регулятор ограничил деятельность обеих компаний по проведению регулируемых операций и запретил уменьшать стоимость активов. На следующий день Высокий суд ввёл в отношении фирм процедуру администрирования. При этом ни одна из компаний Nexus не имела разрешения на хранение или контроль клиентских денег, несмотря на наличие лицензий на консультирование по инвестициям, ипотеке и пенсиям у Nexus IFA и полномочий на дискреционное управление у Nexus IM. Это подчёркивает важный для потребителей момент: авторизация не означает автоматического права на хранение активов.
Уголовные обвинения были предъявлены в 2025 году. Приговор запланирован на 10 декабря 2026 года в Королевском суде Портсмута. FCA намерено добиваться конфискации доходов от преступной деятельности, прежде всего у Нельсон, в рамках Закона о доходах от преступной деятельности (Proceeds of Crime Act).
Дело вписывается в более широкую правоприменительную практику FCA, которая в последние годы активизировала борьбу с финансовыми преступлениями, включая отдельные случаи мошенничества, связанные с криптоактивами. Хотя данное дело не касается цифровых валют напрямую, оно служит напоминанием о необходимости строгого соблюдения правил и независимой проверки хранения средств для всех участников финансового рынка, включая криптоинвесторов.
Для потребителей практический вывод очевиден: необходимо проверять не только статус посредника, но и то, где именно хранятся активы, а также сверять документы с независимым кастодианом. Любое расхождение в отчётности или давление с требованием срочных действий должно немедленно вызывать подозрения.
