Крупнейшая филиппинская криптобиржа Coins.ph оказалась в центре проверки со стороны центрального банка Филиппин — Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP). По данным источников, регулятор изучает, могла ли платформа проводить платежи для ограниченных офшорных игорных операторов. Ситуация усиливает неопределённость вокруг лицензии компании и уже привела к ограничениям на пополнение кошельков в филиппинских песо.
Регулятор ограничил входящие переводы через InstaPay и PESONet для DCPay Philippines — эмитента электронных денег, обслуживающего песо-кошелёк Coins.ph. В компании подтвердили, что BSP потребовал усилить внутренний контроль, из-за чего временно недоступно пополнение через эти платёжные системы и QRPH-сервис. При этом криптовалютная торговля, исходящие переводы и оплата счетов продолжают работать. В Coins.ph заявили, что средства клиентов защищены в соответствии с требованиями BSP.
По информации источников, речь идёт о предполагаемых транзакциях, связанных с офшорным гэмблингом. Официального заключения BSP о нарушениях в сфере азартных игр пока нет, как нет и подтверждённого приказа об отзыве лицензии. Однако один из собеседников отметил, что выявленные проблемы с комплаенсом могут поставить операционную лицензию под угрозу. Сообщается также об уходе нескольких руководителей compliance-направления: главы комплаенса Лекси Эрреры, руководителя AML-мониторинга Криса Беньо и ответственного за отчётность о подозрительных операциях Айриш Калаги. Связь этих отставок с претензиями регулятора официально не подтверждена.
Давление на Coins.ph происходит на фоне ужесточения регулирования онлайн-гэмблинга на Филиппинах. В августе 2025 года BSP предписал поднадзорным финансовым организациям в течение 48 часов убрать ссылки на игорные платформы из своих платёжных приложений. Позднее регулятор предложил ужесточить требования к платёжным сервисам для онлайн-казино: идентификация клиентов и бенефициаров, усиленный мониторинг транзакций и контроль рисков.
Coins.ph работает с 2014 года и насчитывает более 18 млн зарегистрированных пользователей. В 2019 году компанию купила индонезийская Gojek примерно за $95 млн, а в 2022 году актив перешёл к группе инвесторов с участием Joffre Capital и бывшего финдиректора Binance Вэя Чжоу. Сейчас бизнес разделён на два лица: Betur Inc. отвечает за виртуальные активы, а DCPay Philippines — за электронные деньги и песо-переводы. Ограничения затрагивают именно операции DCPay.
Участники рынка следят за дальнейшими шагами регулятора: дополнительные ограничения BSP могут изменить условия работы криптобирж на Филиппинах и повлиять на доверие пользователей.
