Управление контролера денежного обращения (OCC) объявило о взыскании с Bank of America, N.A. гражданского штрафа в размере $750 млн за нарушения Закона о банковской тайне и подзаконных актов, включая 12 CFR 21.21 и 12 CFR 21.11. Это крупнейший штраф в истории регулятора.
Банк также остается под действием приказа от декабря 2024 года, который требует устранить недостатки программы BSA/AML. OCC установила, что система мониторинга транзакций была неэффективной: должным образом не отслеживались операции на триллионы долларов, из-за чего банк подавал многочисленные запоздалые сообщения о подозрительной активности на миллиарды долларов. Многие из них имели признаки отмывания денег.
Контролер денежного обращения Джонатан В. Гулд отметил, что Bank of America — второй по величине банк США и шестой в мире. «Ежегодно он обрабатывает сотни триллионов долларов, а его профиль риска отмывания денег, финансирования терроризма и другой незаконной деятельности высок и растет. Почти два года назад банк подписал приказ с OCC и обязался устранить давние недостатки, однако его программа BSA/AML по-прежнему демонстрирует масштабные сбои внутреннего контроля, что угрожает национальной и экономической безопасности США», — заявил он.
Среди выявленных проблем — недостаточная квалификация BSA-офицера и персонала, отсутствие надлежащего обучения по выявлению и расследованию подозрительных операций, а также неспособность аудита выявить многолетние проблемы. По данным регулятора, более чем через год после приказа 2024 года банк по-прежнему не передавал потенциально подозрительные операции следователям и из-за системного пробела пропустил возможные сделки по торговому отмыванию денег.
OCC координирует действия с FinCEN, которая назначила штраф в размере $1,2 млрд с зачетом взыскания OCC в $750 млн и требованием исправить нарушения. Штраф OCC будет перечислен в Казначейство США.
