Подразделение Минфина США по борьбе с финансовыми преступлениями FinCEN официально отзывает два проекта регулирования криптовалютного рынка. Уведомления об отзыве опубликованы 5 октября, а формально решения вступают в силу с публикацией в Федеральном реестре 6 октября.
Первый проект, представленный еще в 2020 году, касался переводов между клиентами регулируемых финансовых институтов и некастодиальными кошельками. Он предполагал, что при транзакциях свыше $3000 биржи и другие финучреждения должны собирать и хранить информацию о контрагенте, а при суммах свыше $10 000 — направлять отчетность. Второй проект 2023 года вводил специальные меры отчетности и хранения записей для операций с конвертируемой виртуальной валютой, связанных с микшированием и иностранной юрисдикцией.
Отзыв означает, что компаниям не придется внедрять предложенные FinCEN механизмы проверки и отчетности. При этом базовые обязательства по Bank Secrecy Act и антиотмывочному законодательству, санкционные ограничения и требования по подаче сообщений о подозрительной активности сохраняются. Платформы по-прежнему могут запрашивать информацию о внешних переводах, приостанавливать подозрительные операции и устанавливать лимиты в рамках собственных комплаенс-программ.
Решение не создает запрета на использование микшеров и не освобождает участников рынка от ответственности за операции с сервисами, находящимися под санкциями или вовлеченными в противоправную деятельность. Если Минфин захочет вернуться к узким правилам отчетности, потребуется новая процедура нормотворчества с публичным обсуждением.
Эксперты рассматривают этот шаг как смягчение регуляторного давления на индустрию цифровых активов и снижение операционной нагрузки на биржи и других провайдеров услуг. Конкретные токены в новостях напрямую не выделяются, поскольку изменения касаются инфраструктуры кошельков и комплаенс-требований.
