Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала итоги пятого раунда взаимной оценки Турции. Страна была признана соответствующей или в основном соответствующей 38 из 40 рекомендаций FATF, однако получила статус усиленного мониторинга из-за накопленных нерассмотренных дел о финансовых преступлениях. Это не означает возвращения в серый список, но обязывает Анкару чаще отчитываться о прогрессе и закрыть выявленные пробелы в течение трех лет.
Что выявила проверка в криптосфере. По данным FATF, турецкие провайдеры услуг виртуальных активов (VASP) в целом понимают свои обязательства по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, но испытывают трудности при переносе правил в ежедневную практику. Регулятор зафиксировал лишь частично эффективное выявление и мониторинг политически значимых лиц (PEP), а также недостатки в подаче сообщений о подозрительных операциях. Отмечается, что нормативная база для криптокомпаний находится на ранней стадии внедрения: на момент выездной проверки в ноябре 2025 года надзорные органы уже активизировали риск-ориентированные проверки финансовых институтов и криптоплатформ, но полная имплементация еще не завершена.
Оценки и позиция Анкары. По эффективности применения антиотмывочных норм Турция получила три существенные и восемь умеренных оценок в 11 областях. Министерство казначейства и финансов, а также Управление финансовых расследований подчеркнули, что заключение FATF не указывает на стратегические недостатки или риски попадания в серый список. Ведомство назвало результаты важным показателем укрепления национального потенциала в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма.
Системные проблемы. FATF обратила внимание, что значительная часть дел не доходит до судебного решения: накопилось более 7000 дел, ожидающих уголовного преследования. Турецкие суды на конец 2025 года рассматривали 12 629 дел об отмывании денег, по которым проходят 17 969 обвиняемых и 28 477 преступлений. Среди структурных ограничений названо отсутствие уголовной ответственности юридических лиц: во многих случаях компании получают лишь административные санкции, что FATF считает недостаточным для страны с таким уровнем риска.
В течение трех лет Турции предписано усилить работу по делам, связанным с наркотрафиком, контрабандой и нелегальными ставками, повысить долю обвинительных приговоров, а также наладить отслеживание и возврат криминальных активов, выведенных за рубеж. Криптовалютный сектор входит в периметр этих требований: FATF ждет от Анкары более качественного надзора за VASP и устранения пробелов в отчетности о подозрительных транзакциях.
